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个人理财业务又称财富管理业务,是目前发达国家商业银行利润的重要来源之一。国际上成熟的理财服务是指:银行利用掌握的客户信息与金融产品,分析客户自身财务状况,通过了解和发掘客户需求,制定客户财务管理目标和计划,并帮助选择金融产品以实现理财目标的一系列服务过程
参考资料: 派丰理财公司的《中国私人理财形态调查报告》
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