Question

我是一名银行人员，请教一下企业流动资金缺口该怎么计算？

Answer 1

1.预计销售收入年增长率可以根据企业已签订的合同金额计算，也可以按照连续3年的年平均增长率计算，增长率取值0%能算出缺口最好。
2.自有资金就用流动资产减去流动负债，如果缺口不够在减掉保证金等不能作为流动资金的款项。
3.现有流动资金贷款就是短期借款
4.其他渠道就是应付票据等

Answer 2

是做流动资金测算吗？如果是请给我留言

追问

对，是银监局下发的流动资金管理办法中流动资金贷款需求量的测算，其中公式中所提到的“预计销售收入年增长率”怎样估算？借款人自有资金、现有流动资金贷款、其他渠道提供的应用资金都包括哪些？在企业报表中那些反应？