Question

知道基金的单位净值，累计净值，如何算收益率

Answer 1

　　一、基本概念：
　　（一）什么是收益率？
　　基金收益率就是投资基金所获得的收益与投入的本金之比率。
　　（二）收益率的分类：
　　按照收益是否兑现， 收益率可以分为浮动收益率和已实现收益率（或实际收益率）
　　1、浮动收益率：
　　浮动收益率就是持有的基金份额还没有赎回所具有的收益率。它是随着基金份额净值的变化而变化的收益率。
　　2、已实现收益率：
　　已实现收益率就是所持有的基金份额已赎回，获得现金后所具有的收益率。

　　二、计算公式：
　　首先计算基金累计分红金额；
　　（一）基金累计分红金额：
　　基金累计分红金额=（累计基金份额净值—基金份额净值）×持有基金份额 （1）
　　（二）浮动收益率：
　　浮动收益率=（当期基金市值+基金累计分红金额—本金 ）/本金 ×100% （2）
　　当期基金市值 =（持有基金份额×基金份额净值 （3）
　　（三）已实现收益率：
　　已实现收益率=（赎回金额+基金累计分红金额—本金）/本金×100% （4）
　　其中，赎回金额=赎回份额×基金份额净值×（1—赎回费率） （5）

　　三、示例：
　　（一）已知条件：
　　本金=10000元、基金份额净值=1.45元/份、累计基金份额净值=1.95元/份、持有基金份额=9852.22份、 赎回费率=0.5%、赎回当日基金份额净值=1.56元/份。

　　（二）计算数据：
　　1、浮动收益率：
　　（1）计算当期基金市值：
　　由（3）式可得：
　　当期基金市值=9852.22份×1.45元/份=14285.719元，
　　如果取小数点后两位且四舍五入，则，当期基金市值=14285.72元，
　　（2）计算基金累计分红金额：
　　由（1）式可得：
　　基金累计分红金额=（1.95元/份—1.45元/份）×9852.22份=0.50元/份×9852.22份=4926.11元
　　（3）计算浮动收益率：
　　浮动收益率=（14285.72元+4926.11元—10000元）/10000×100%=9211.83×100%
　　=0.921183×100%=92.1183%
　　如果，取小数点后两位且四舍五入，则有，
　　浮动收益率=92.12.%

　　2、已实现收益率：
　　如果全部将持有的基金份额赎回，则计算数据如下：
　　（1）计算赎回金额：
　　由（5）式可得：
　　赎回金额=9852.22份×1.56元/份×（1—0.5%）=15369.4632元×0.995=15292.615884元，
　　如果取小数点后两位且四舍五入，则有：
　　赎回金额=15292.62元

　　（2）计算已实现收益率：
　　已实现收益率=（15292.62元+4926.11元—10000元）/10000元×100%
　　=（20218.73元—10000元）/10000元×100%=10218.73元/10000元×100%
　　=1.021873×100%=102.1873%，
　　如果取小数点后两位且四舍五入，则有：
　　已实现收益率=102.19%

　　四、说明：
　　1、如果（2）式中当期基金市值+基金累计分红金额大于本金，浮动收益率为正，表示盈利；反之，则为负，表示亏损；
　　2、如果（4）式中，赎回金额+基金累计分红金额大于本金，则已实现收益率为正，表示盈利；反之，表示亏损；
　　3、（5）式参见参考资料[1].

　　五、参考资料：
　　lbd200909 百度百科词条—赎回费率
　　链接：http://baike.baidu.com/view/3175035.htm

Answer 2

知道基金的单位净值，累计净值，如何算收益率？累计净值就是从基金成立开始，如果不分红，1元钱的基金就是现在的累计净值的金额。如：累计净值3.20元，就是说当初1元钱买的基金如果不分红现在能值3.2元。

单位净值就是基金分红后，现在还值多少钱。如：上面的基金单位净值是2.80元，就说明它已经分红了0.4元（3.2-2.8），现在能卖2.8元。

7日年化收益：就是把货币基金7天内挣到的钱，按照比例换算成365天的收益，算出来的收益除以投入的资金。

基金怎么看每天的收益。应该看日增长率还是看单位净值
看基金净值，基金净值和变化值*你拥有的份额，就是你这天的收益，基金净值一般会在晚上8点后计算出来的，白天看到的是估值，不准确的。

基金单位净值，是指当前的基金总净资产除以基金总份额。其计算公式为：基金单位净值=总净资产/基金份额。



扩展资料

基金单位净值的估值是指对基金的资产净值按照一定的价格进行估算。它是计算单位基金资产净值的关键，基金往往分散投资于证券市场的各种投资工具，如股票、债券等，由于这些资产的市场价格是不断变动的，因此，只有每日对单位基金资产净值重新计算，才能及时反映基金的投资价值。基金资产的估值原则如下：

1、上市股票和债券按照计算日的收市价计算，该日无交易的，按照最近一个交易日的收市价计算。

2、未上市的股票以其成本价计算。

3、未上市国债及未到期定期存款，以本金加计至估值日的应计利息额计算。

4、如遇特殊情况而无法或不宜以上述规定确定资产价值时，基金管理人依照国家有关规定办理。

Answer 3

1.什么是净值？
净值是一个什么概念呢？

之前听到有人说：“买基金，就要买净值低的基金，这些基金相对更便宜”。

我们先不说这句话到底对不对。

但便宜，一般只有价格才会说便宜。很明显，净值肯定是和价格有一定关系的。

其实，我们也可以把基金当成一件商品，比如一张纸。一张纸的价格，其实和基金的净值是一个意思。比如说，基金的净值和一张纸的价格都是1块钱。

你要买1000张纸，就要花1000块钱。如果你花1000块钱，因为基金的价格（净值）是1块钱，你就可以买1000份基金（忽略手续费）。

不过，基金的单位是份额（特指场外基金），而纸的单位是张。

一般基金在刚成立的时候，净值都是1。后来，因为基金持有的标的不同，形成了不同程度的涨跌幅，就变成了不同净值的基金。

比如某只基金刚成立第一天，基金涨幅是1%，那么基金的净值就会变成1.01。如果第一天是跌了1%，基金净值就会变成0.99。

所以，基金的净值是受到基金持仓的股票所影响的。

净值低的基金，不一定是好基金。

“买净值低的基金“是一个错误的论断。就像价格低的苹果，不一定是好苹果一个道理。

2.各类净值是什么意思呢？
上面说的净值，一般指的是单位净值。意思就是一份基金，卖多少钱。

最新净值：指的是在11月22日这天，它的价格是1.115元一份。但是，因为成交的时间不同，如果你现在买这个基金的话，成交的价格不一定是这个价格。
累计净值：指的是这只基金从成立到现在积累的总涨幅，形成的净值。一般来说，累计净值大于等于单位净值。

因为累计净值 = 单位净值 + 历史上每单位基金分红。

净值估算：指的是APP根据当天的股票涨跌情况，对基金的整体涨幅的估算，从而计算出一个估算的净值。

因为场外基金公布的涨跌幅是每天更新一次的，一般是在晚上才会更新。

如果是某些喜欢做短线投资的小伙伴，就可以根据当天的基金涨跌幅估算，来观察该基金当前涨了，或者跌了多少，从而决定是否要买入或者卖出该基金。

如果过了当天的3点再提交买入、卖出申请，就要按照第二天的价格来成交。

3.小结
最后小结一下：

单位净值，简单来理解，就相当于一份基金的价格。

但买基金，肯定不是单纯买净值低的基金。因为基金净值低，很有可能是因为基金之前的业绩非常差，一直跌，所以净值非常低。也有可能是因为基金一直在分红，所以净值低。

Answer 4

基金收益是基金资产在运作过程中产生的超过自身价值的部分。那么，基金怎么算收益呢？
基金收益还是比较好算的，简单来说，基金收益就等于赎回时拿到的钱扣除投入的本金后剩余的部分。
详细来说，认/申购基金收益的计算方法可以分为内扣法和外扣法：
1. 内扣法：
基金收益=赎回当日单位净值×份额×（1-赎回费率）+红利－投资金额，而份额=投资金额×（1－认/申购费率）÷认/申购当日净值+利息。
2. 外扣法：
基金收益=赎回当日单位净值×份额×（1－赎回费率）+红利－投资金额，而份额= 投资金额×（1+认/申购费率）÷认/申购当日净值+利息。
现在大多数的基金公司在计算基金收益时采用的都是外扣法，这是因为相比于内扣法，同样的申购金额，外扣法购买的份额会多一些。

Answer 5

基金收益主要来自两个方面，一个是通过获取基金的分红获得，另一个则是通过在市场上买卖基金获得的价差。
我们用最简单的现金分红来计算，赎回的话：
投资收益率=（赎回的现金+分红-投资金额）/投资总额