Question

如何处理银行卡涉嫌诈骗的问题？

Answer 1

首先去你当地的银行柜台问清楚自己的银行卡是被什么公安部门进行的冻结，然后问清办案，公安机关所留下的联系方式，即使联系办案机关，一般情况下，公安机关都要求您提供近一段时间内的银行流水，证明每一笔资金的来源。证明完毕后，基本上就可以请求公安机关为你解冻银行卡了。不过有很多时候，银行卡涉及诈骗都是因为一些小伙伴们在网上受到了诱惑，进行了一些跨境网络赌博行为。现在有很多不法分子在网上甚至手机短信传播一些非法赌博网站，如果你在赌博网站上进行了投注，甚至充值等行为，那么这些诈骗资金就会流转到您的银行卡，从而银行卡会被公安部门锁定，被认定成为诈骗账户。如果您是因为这种行为被定为诈骗的话，需要及时向公安部门说明情况，由公安部门根据你参与赌博情节是否严重而进行处罚。
拓展资料
1、银行卡诈骗是一种通过银行卡相关信息，对群众实施经济诈骗的的犯罪行为。随着持卡人群体的迅速扩大，一些唯利是图的诈骗分子开始盯上银行卡，银行卡案件纠纷急剧增加。各种各样的利用银行卡诈骗行为频繁发生。
2、持卡人开通电话、ATM转账的，每日每卡转出金额不得超过5万元人民币。持卡人开通网上银行转账的，应采用数字证书、电子签名等安全认证方式，否则单笔转账金额不应超过1000元人民币，每日累计转账金额不得超过5000元人民币。缴纳公共事业费及同一持卡人账户之间转账的除外。
3、还要求进一步强化对受理市场的风险控管，改进银行卡受理终端的管理，提高中国银联防风险服务水平。中国银联要建立交易数据记录、分析和监控系统，加强可疑交易监控和分析，对交易风险进行综合、动态评估和分类管理，保护账户和交易信息安全。在2010年年底前按照“一机一密”的要求完成直联POS机的改造。严格按照收单机构提交的入网申请开通POS交易功能，对于收单机构未提出开通联机退货等高风险交易功能的申请，不得擅自开通。