Question

5万存3年死期利息是多少

5万存3年死期利息是多少

Answer 1

解:根据公式“利息=本金*利率型缓*计息期数”，可以得到:
以5万元存银行3年，年利率3.3%为例。到期时可以赚取利息，颤高即:
5000 * 3.3% * 3 = 4950元。
相关公式包括:
1.利息(年)=本金×年利率(百分比)×存款期限。
2.利息=本金×利率×时间
扩展信息:
兴趣的形式很明确，它的表层功能也很容易让人理解。如果人们可以通过任何方法来“计算”利息，如果有的话，并且理由是有根据的和普遍接受的，那么问题就可以解决。因此，人们需要先研究一下关于兴趣的主要观点，从而了解其中的差异。
就像货币的发明一样，人类在发展之初遇到了储备问题，也用很好的利息机制解决了这个问题，也就是发明了利息法。可以说，价格在不知不觉中完成了交换的使命，使交换变得公平；
而利息掩盖了储备的任务，实现了储备成本最小化的要求。利息和金钱一样，是一项伟大的发卜洞模明。合在一起，就构成了银行的伟大发明。

Answer 2

一次性存三誉基银年定期的本息和为：50000+50000*2.75%*3=54125元；一年一存，利息复存，那么三年后的本息和为：50000*（1+1.75%）^3=52671元；
拓展资料：
最聪明的存钱法
第一个是设定好日常消费占收入的合理比例值，在这个比例值内，最大程度地保有生活质量。

统计学家恩格尔提出：一个家庭收入越少，家庭收入中(或总支出中)用来购买食物的支出所占的比例就越大，随着家庭收入的增加，家庭收入中(或总支出中)用来购买食物的支出比例则会下降。

这就是著名的恩格尔系数。通常情况下恩格尔系数越低越好。
网上公布的数字显示，我国2019年的恩格尔系数在28.2%，已经连续8年下降；而根据美国农业部经济研究局发布的2018年全球各国和地区恩格尔系数，美国自身的恩格尔系数只有8.1%。

这至少从某个侧面反映出：美国食品及生活资料相对于居民的收入而言，是便宜的。
我去国外定居的亲戚家探亲时，在沃尔玛超市里随处可见低至几美分的可乐，按亲戚的原话说就是便宜得像不要钱一样，大部分的肉类相对也便宜，蔬菜特别是青菜类会贵一些，但也没有贵到离谱。

接着是服饰箱包。比如国内群众很熟悉的MK、COACH这些牌子，我见到当地妇女随身背，有点当买菜包来使用的意思；品种齐全的outlets，很多品质不错的品牌衣服诸如小朋友的polo衫，也就几美刀至十几美刀之间。

以我亲戚的月收入来计算，大概是5000美元-6000美元之间，也不算高收入人群，但在他们的消费体系里，也就相当于有5000元收入，花个几百元解决温饱问题后，偶尔再花个几百元买个包，不算浪费了。
这就是与收入匹配的消费水平。
我们可以尝试把场景换到自己身上，因为汇率差的存在，我们基本要花几倍的锋锋价格才能买到同样一个包，也就相当于这个消费行为我们同样要赚几倍的月收入才合理。
靠收入的快速增长来降低日常消费的占比有一定难度，那么收入恒定的情况下，也可以试着在赚5000元的情况下，做到花得比较少，过得还算好。

比如原本想点海底捞的外卖，一看点一餐要三位数的价格，恩格尔系数太高庆宴了，那么可以选择去买给海底捞供应食材的商家的替代款；
比如原本想买阿迪耐克匡威，那么稍微可以蹲一蹲它的清仓打折款，或者同等切换到我们自己的国货潮牌回力、李宁，一些特别有设计感的也不贵；

比如护肤品化妆品，买不起兰蔻的小黑瓶，可以选择平价替代品——欧莱雅的小黑瓶，两者同为欧莱雅旗下品牌，高端和低端线走的是同样的技术共享，只是成分表与浓度上的差别。买不起dior的999，也可以用几十块的小样款。

控制好比例值，就能留出更多钱生钱的资本，买一些没办法替换的，真正一分钱一分货的东西，比如你说只有5000元月工资，有一件商品就是要花4位数的价钱，怎么办？
所以第二个原则是，想办法花收益产生的钱，尽管有时我们需要延迟消费。
不知道各位有没有留意到现在的银行创新型存款，目前的产品很多都是满期返息，也就是每隔一段时间支付本金产生的利息，本金继续为我们生息。

包括我自己，去年买过某个理财产品，是实物+利息的收益模式，相当于我用利息的一部分钱又买了东西。
利息是可以再生的，用利息的收入来买买买，本金依然能持续带来现金流。好比那句老话：留得青山在不怕没柴烧。