Question

12010年初，美元对人民币的汇率为1：6．8。投资者小张从银行取出136万人民币购买一年期年利率为百分之5...

12010年初，美元对人民币的汇率为1：6．8。投资者小张从银行取出136万人民币购买一年期年利率为百分之5的美元计价金融产品，受国际市场的影响，2010年底，人民币升值百分之5，年底，小张卖出这一金融产品，连本带利共获人民币多少钱？

Answer 1

136/6.8=20万美元 20x[1+5%]=21万美元 6.8x[1+5%]=7.14 21x7.14=149.94万人民币

Answer 2

金融产品现值：￥136/6.8=$20
金融产品一年后市值： $20x[1+5%]=$21
一年后汇率：6.8x[1-5%]=6.46
金融产品变现本利和：$21x6.46=$135.66
可见5%的美元利率无法抵偿5%的美元对人民币的汇率变动。