Question

基金的净资产值是什么意思？怎么计算基金的盈利，烦请高手解答

Answer 1

基金净值，是指每个营业日根据市场收盘价所计算出的基金总资产价值，扣除基金当日之各类成本及费用后，所得到的就是该基金当日之净资产值。除以基金当日所发行在外的单位总数，就是每单位基金净值。
基金累计净值＝单位净值与基金成立以来累计分红派息之和，它属于一个参照值。
申购和赎回时，均以基金净值为准进行计算。

Answer 2

简单说：基金持有的所有股票市值加现金加债券市值的总和除以基金总份数就是基金净值。本期净值与账面净值（一般是1元）差即为基金盈利。

Answer 3

每个基金如同一个独立的公司，有资产也有负债。净资产=总资产-总负债。个人基金的盈利=持有基金市值-基金投入成本。其中，持有基金市值=持有基金份额*单位基金净值，投入成本就是看看你购买这些基金动用了多少钱。