Question

基金申购费怎么计算？

我4月在中行定投了南方500（后端收费）每月100元，昨天上网看了一下，扣款100元，在基金信息显示的是可用份额79.56，实际份额79.56，基金市值98.33，不知道是什么意思？我的申购费扣了多少呀？如是是扣了20块，那每个月这样扣不是很不划算吗?新来的没多少分啊，盼好心人士解答！谢谢！

Answer 1

基金认购计算公式为：认购费用=认购金额×认购费率。

基金申购计算公式为：申购费用=申购金额×申购费率。

基金赎回计算公式为：赎回费=赎回份额×赎回当日基金单位净值×赎回费率。

Answer 2

　　一、认购费的计算
　　认购费在发生认购交易时按笔收取。
　　（一）基金场外认购一般采用“金额认购”的方式，认购费计算如下：
　　净认购金额＝认购金额/（1＋认购费率）
　　认购费用＝认购金额－净认购金额
　　（二）基金场内认购一般采用“份额认购”的方式，认购费计算如下：
　　净认购金额＝挂牌价格×认购份额
　　认购费用＝挂牌价格×认购份额×认购费率
　　二、申购费的计算
　　基金申购一般采用“金额申购”的方式，申购费计算如下：
　　净申购金额=申购金额/（1+申购费率）
　　申购费用=申购金额-净申购金额
　　三、赎回费的计算
　　基金赎回一般采用“份额赎回”的方式，赎回价格以T日的基金份额净值为基准进行计算，赎回费计算如下：
　　赎回总金额=赎回份额×T日基金份额净值
　　赎回费用=赎回总金额×赎回费率
　　四、管理费的计算
　　基金管理费由基金管理人收取，一般按前一日基金资产净值计提当日的管理费，管理费计算如下：
　　H＝E×管理费年费率÷当年天数
　　H为每日应计提的基金管理费
　　E为前一日的基金资产净值
　　基金管理费每日计算，逐日累计，定期支付。

Answer 3

后端收费是在赎回时根据持有时间来计算的，持有时间越长，费率越低，申购时不计算申购费。
基金市值是基金份额×当日基金净值得出的，与你投资成本100元的差额就是盈利或亏损。由于目前股市连续跌了4天，所以应该是净值下降而造成的市值低于成本。
你可以根据网上扣款日期，确定扣款当日的净值，就可以算出申购的基金份额了。

Answer 4

后端收费是暂时不收申购费的，基金市值98.33就是当前价值98.33元，比本金100元有微幅下跌。
因为南方500的价格有1元多，所以100元只能买到70多份，可用份额实际份额大多数情况都一样，暂时不用理会

Answer 5