Question

货币基金的每份的单位净值都是一元吗？

Answer 1

货币基金单位净值为1元每份,不会变动.收益以新增份额形式体现.
每份每个工作日公布上一日"万份收益"(周一才公布周六日的).
万分收益是指每1万份货币基金前一个工作日的收益.
比如你当天下午3点前买了1万份货币基金，从下个工作日开始计算收益.假设万分收益是0.345.那么你赎回时候金额就是10000+持有期间的收益10000.345
如果不赎回,这个基金会将收益结转,你可以看到10000份增加,增加的份额就是收益。

Answer 2

货币基金的单位净值永远是1元，它的收益是每天分配的(有波动，每天不一样)，收益分配公布方式就是“万份收益”和“7日年化收益率”。它的收益不计入净值，相当于红利再投，以份额形式体现在每月结算后的总份额上。