别人想借我的银行卡进行转账,万一出事我会犯法吗?

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湖经左瑞学长
财经观察员

2021-12-07 · 还没有任何签名哦大大大
湖经左瑞学长
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会的,但严重性取决于你是不是主观的参与实际的犯罪当中。把银行卡借给别人走账可能会涉嫌犯法。银行规定,所有的信用卡和借记卡只限本人使用,如果将自己的卡借给他人使用,由此产生的任何后果均由本人负责。如果那人有犯罪行为,例如:贩毒、洗钱、走私、诈骗等,或与他人产生经济纠纷的话,公安人员肯定会通过身份证和银行卡追究到身上来。
《银行卡业务管理办法》第二十八条
个人申领银行卡(储值卡除外),应当向发卡银行提供公安部门规定的本人有效身份证件,经发卡银行审查合格后,为其开立记名账户;
凡在中国境内金融机构开立基本存款账户的单位,应当凭中国人民银行核发的开户许可证申领单位卡;银行卡及其账户只限经发卡银行批准的持卡人本人使用,不得出租和转借。
如果是走账行为的话,是违法行为。必定犯法
1、公司货款打入个人账户是违反《会计法》及财务会计准则的行为,还有逃税的嫌疑,是违法行为。
2、如员工个人未经单位同意,将收取的货款直接打入个人账户的,属于挪用资金的行为,情节严重的,可构成挪用资金罪,会被依法追究刑事责任。
3、如果只是个人进行走账,也可能涉及到逃税的问题,也是违法的一种行为,如果被发现了,会被罚款,没收非法所得,甚至是受到刑事处罚等。所以走账是违法的,不论是以哪种形式进行的,都是违法的,都会受到法律制裁。法律依据:
《中华人民共和国会计法》第四十三条
伪造、变造会计凭证、会计帐簿,编制虚假财务会计报告,构成犯罪的,依法追究刑事责任。
有前款行为,尚不构成犯罪的,由县级以上人民政府财政部门予以通报,可以对单位并处五千元以上十万元以下的罚款;对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,可以处三千元以上五万元以下的罚款;属于国家工作人员的,还应当由其所在单位或者有关单位依法给予撤职直至开除的行政处分;其中的会计人员,五年内不得从事会计工作。
红苕药
高粉答主

2021-09-13 · 时穷节乃见,一一垂丹青。
红苕药
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有点担心。最好是不要借。银行卡每个人都可以借。干嘛。非要借。如果几十几百的转。应该没事。如果是大额转。会引起警方的注意。
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匿名用户
2021-09-13
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会的,因为银行卡不能借给别人使用,如果对方真的用你的银行卡用于犯罪,即使不知情也有负相应的责任,仅供参考。
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敬真一6Z
2021-09-13 · TA获得超过692个赞
知道小有建树答主
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不要做这种事情,不要把这个银行卡借给别人,如果一旦出事的不要做这种事情,不要把这个银行卡借给别人,如果一旦出事的话,他就会找你这个主人的,他并不会找别人,所以我个人感觉你不要做这种事情,不要把这个银行卡借给别人,如果一旦出事的话,他就会找你这个主人的,他并不会找别人,所以我个人感觉你可以告诉他,你没有银行卡或者是银行卡号给他
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2021-09-13 · TA获得超过8229个赞
知道大有可为答主
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别人想借你的银行卡进行转账的话,万一出了事情的话,那么你的责任就是最大的,所以有可能会犯法 。
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