Question

信泰人寿超级玛丽2号max和百年人寿康惠保2.0哪个好？各有什么优点和缺点，哪个更值得买？

Answer 1

这两款产品各有个的好处，哪个更值得买看来下面的回答就知道了~

超级玛丽2号Max作为超级玛丽2020max的升级版本，保障更加充足，各项保障也是更加的灵活，让被保人可以根据自身的需求来选择。

同样有重疾高赔付额的还有百年人寿康惠保2.0，60岁前确诊重疾赔付160%保额。那么，这两款产品哪个更好呢？等不及想知道答案的话点这里康惠保2.0对比超级玛丽2号Max

一、康惠保2.0对比超级玛丽2号Max

从上面表格可以知道：

康惠保2.0对比超级玛丽2号Max，在同样的情况下，超级玛丽2号Max的保费要便宜很多。

我们再看看康惠保2.0对比超级玛丽2号Max，两者的详细差别：

1.投保年龄

康惠保2.0的投保年龄是0-50周岁，超级玛丽2号Max的投保年龄为0-55周岁。

超级玛丽2号Max的投保范围更广。

2.轻症保障

康惠保2.0的轻症依次赔付40%/45%/50%保额，比超级玛丽2号Max45%的保额要高，这个保额在市面上算是佼佼者了。

但是，超级玛丽2号Max的轻症中，原位癌还能额外赔付一次，且是按轻症保额进行赔付的。

原位癌就是极早期的恶性肿瘤或者是恶性病变。意思是如果罹患了原位癌等于有四次轻症赔付，增加了其对癌症的保障力度。

3.前症保障 

前症就是比轻症还要“轻”的疾病，从疾病的严重程度和赔偿的宽松程度上来说，更友好，即理赔门槛又降一梯级。

康惠保2.0对比超级玛丽2号Max，康惠保2.0含有12种前症，赔付比例为保额的15%。

4.特定疾病二次赔付

康惠保2.0对比超级玛丽2号Max同样含有癌症二次赔付和心血管二次赔付，赔付比例同样是120%。

不过，康惠保2.0的癌症二次赔付是自带。且两者对于心脑血管涵盖的疾病内容并不一样：

5.保费差异

康惠保2.0的保费整体比超级玛丽2号Max的要高。

所以，必须在两者间选择的话，预算有限的奶爸建议选择超级玛丽2号Max；预算充足的话选择康惠保2.0，毕竟康惠保2.0的心脑血管涵盖种类要更多。

康惠保2.0的恶性肿瘤保障是捆绑销售的，会导致保费价格比超级玛丽2号Max贵一点。

但是，保险的配置是按需的过程，不仅受到预算的影响，身体情况、家庭成员情况、负债和工作情况都是要考虑的因素。

最后：

两款产品的对比暂时就写这么多了，总体来说，两款产品都有各自的优势。但是通过具体对比的话，超级玛丽2号MAX的性价比相对要高些，且产品保障也比较全面。不过，到底怎么选择，还是看小伙伴自己了。

Answer 2

超级玛丽2号Max作为超级玛丽2020max的升级版本，如果60岁前罹患重疾能额外赔付60%保额，这是目前市面上重疾保障最高的赔付比例。同样有重疾高赔付额的还有百年人寿康惠保2.0，60岁前确诊重疾赔付160%保额。那么超级玛丽2号Max对比康惠保2.0，哪款的性价比更高，下面奶爸带大家来分析一下吧，顺便附上重疾险投保攻略：《重疾险的正确投保姿势，奶爸教你几招！》

一、超级玛丽2号Max对比康惠保2.0

通过表格可以看到，超级玛丽2号Max对比康惠保2.0，主要差别在于在同样情况下，超级玛丽2号Max的保费要便宜很多。但是超级玛丽2号Max的心脑血管疾病只涵盖了三种，介意的话建议选择康惠保2.0。

我们再来两者间的具体差别吧：

1. 投保年龄

超级玛丽2号Max的投保年龄为0-55周岁，康惠保2.0的投保年龄是0-50周岁；

超级玛丽2号Max的投保范围更广，提供了老年人选择优秀重疾险的机会。

2. 轻症保障

康惠保2.0的轻症依次赔付40%/45%/50%保额，比超级玛丽2号Max45%的保额要高，这个保额在市面上算是佼佼者了。但是，超级玛丽2号Max的轻症中，原位癌还能额外赔付一次。

原位癌就是极早期的恶性肿瘤或者是恶性病变。意思是如果罹患了原位癌等于有四次轻症赔付，增加了其对癌症的保障力度。

3. 前症保障

超级玛丽2号Max对比康惠保2.0，康惠保2.0含有12种前症，赔付比例为保额的15%。

需要注意的是，这些前症的理赔条件比较严格，就拿肺结节为例子，必须要开胸才能获得理赔。要知道，现在很多手术都是使用的是微创手术，要开胸的手术已经相当少了。所以，康惠保2.0的前症保障虽然是一种创新，但用处并不大。

4. 特定疾病二次赔付

超级玛丽2号Max对比康惠保2.0同样含有癌症二次赔付和心血管二次赔付，赔付比例同样是120%。不过，康惠保2.0的癌症二次赔付是自带。且两者对于心脑血管涵盖的疾病内容并不一样。

超级玛丽2号Max的心脑血管只涵盖3种，分别是：心肌梗塞、冠状动脉搭桥术、脑中风后遗症。

虽然超级玛丽2号Max的心脑血管只有三种，但都是高发重疾或高发手术，其中脑中风后遗症更是赔付率非常高的一项，康惠保2.0是没有该项疾病二次赔付保障的。

5. 保费差异

奶爸认为保费应该是大部分人考虑该保险产品的一项重要因素吧，不仅要保障到位，且保费也要合适。

所以，奶爸做了如下保费对比表：

可以看到，康惠保2.0的保费整体比超级玛丽2号Max的要高。

所以，必须在两者间选择的话，预算有限的奶爸建议选择超级玛丽2号Max；预算充足的话选择康惠保2.0，毕竟康惠保2.0的心脑血管涵盖种类要更多。

总的来说，保险的配置是按需的过程，不仅受到预算的影响，身体情况、家庭成员情况、负债和工作情况都是要考虑的因素。更多重疾险产品信息可查看《10款消费型重疾险测评：总有一款戳中你~ 》这篇文章，在奶爸看来，如果比较注重特定疾病的保障，像癌症、心血管疾病等，可以选择超级玛丽2号Max的，而且如果预算比较有限的话，是可以选择保至70岁，并不会有任何的限制的。但是介意心血管疾病种类多少的话，可以考虑康惠保2.0，但是价格略高。

希望以上信息对你有所帮助！

资料来源：奶爸保

Answer 3

这几天有两款产品备受议论。

分别是超级玛丽Max2.0和康惠保2.0。要怎么选，很多朋友都是非常纠结的。接下来，我给大家说说这两款的优缺点，帮助大家更好的做选择。要是你想马上知道自己更适合哪款产品，你可以直接看这里：《超详分析！康惠保2.0vs超级玛丽Max2.0》，里面对不同的身体状况，不同的预算的人更适合哪款都有详细的介绍，有需要的朋友可以收藏起来。

我们先看看这两款产品的基本内容：

通过图片，我们可以了解到，在价格上，这两款产品是没什么太大的差别的。既然光看价格不行，那么就从保障内容上来分析。

重点有这几点：

1、前症保障：

康惠保2.0真的是无出其右,第一个引入了“前症”这一概念，试想将重疾直接扼杀在摇篮里。千万别小瞧了前症，前症是发展为重疾的必经之路，康惠保2.0的这12种规定前症，每一种都是有很大的可能变成重疾的！前症保障是一个双赢的东西。投保人早治疗，早康复，远离癌症，保险公司也能松口气。保险公司也可以放下心来，不用理赔那么多钱。

2.高发轻中症对比：

根据下图可以得到，康惠保2.0涵盖了所有高发轻中症，而超级玛丽Max2.0却没有。

比如说，重型再生障碍性贫血在康惠保2.0里是被定义为轻症，而重型再生障碍性贫血在超级玛丽Max2.0里，是中症的保障病种，也就是说康惠保2.0降低了对这款疾病的理赔标准。

目前大部分的保险公司都会对轻症疾病的病种弄些暗箱操作，从而，减少理赔的概率！有的甚至还不保障高发轻症！要是遇到这样的产品：《不涵盖高发轻症的十款【不值得买】重疾险大盘点》请当即跟它再

3.从豁免方面来说

这两款的轻症和中症都是可以豁免的，除此之外，康惠保2.0还多了被保人前症和重疾的豁免，同时，还可以附加投保人豁免。就像我之前说的，无论是被保人豁免还是投保人豁免，在预算够时，豁免条件肯定是越多越好！因为这样能够加大豁免后期保费的可能性。

4.原位癌二次赔

猛地一看，原位癌二次赔付似乎是超级玛丽Max2.0比较好，但我收集数据发现，还未有过一个病例是发生了两次原位癌的！这样看来，原位癌二次赔这一保障项目就无多大意义了。

由此看来，出生豪门百年人寿的康惠保2.0明显更胜一筹！

除了这里讲的2款产品，还有很多值得买的重疾险产品，你可以点击原文进行查看:《种草这十款超值重疾险给你》

望采纳！

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Answer 4

您好，很高兴为您解答！现在的重疾险市场同质化严重，产品质量参差不齐，这也使得各位想买保险的朋友们心里纠结。有许多朋友问在市场比较出名的“信泰人寿超级玛丽2号max和百年人寿康惠保2.0”到底哪个更好？今天奶爸会详细分析这两款产品，看完以后您就能找到心仪的产品！

奶爸准备了一份干货，请查收：《康惠保2.0对比超级玛丽2号Max》

下面我们详细分析一下：

1、前症保障

科普一下：前症即「重疾前症」，俗来说，就是病情比轻症要轻，还没有达到轻症理赔标准之前的疾病。康惠保2.0的前症，按15%保额赔付，包括8种癌前病变手术+2种慢性病+1种介入手术和+种发作性高的心律失常手术

超级玛丽2号的原位癌赔付2次，每次都是45%保额，但不能是同一器官。相比之下，康惠保2.0拿到理赔的概率较轻症更大，因为买重疾险最好的结果并不是得重疾！而是在有前症时，就赔你钱让你治病，让你尽量别得重疾！

目前市面上涵盖前症保障的重疾险并不多见，碰到建议优先选择！

我们再来看看康惠保2.0的12种前症都有哪些病种？

康惠保2.0几乎覆盖了所有癌症可能涉及到的【前症】，前症责任的出现，极大降低了理赔门槛，让更多人在重疾早期就能获得一笔钱用于治疗，也是变相鼓励患病的人能积极治疗，尽量别走上重疾的深渊！在这点上，康惠保2.0显得非常有人性化了，但超级玛丽2号max是完全不包括前症保障的。

这时候肯定有人为超级玛丽打抱不平了，人家有赔2次原位癌啊！！这不是跟【前症】是一样的道理？

有效数据统计，目前还没有发现有发生两次原位癌的案例，所以实用性并不大，只能说有点鸡肋了。

简单来说，前症时每一个重疾患者的必经之路，而原位癌不是。

2、心脑血管疾病二次保障：

康惠保2.0对12种心脑血管疾病承保，第二次赔付120%保额；

超级玛丽2号仅对3种心脑血管疾病做二次承保，也是120%保额。

这回合哪个更好呢？

心脑血管疾病已成为成年人健康的“第一大杀手”，尤其是男性。

所以，心脑血管的保障是越齐全越好，这点上康惠保2.0完胜超级玛丽2号max，毋庸置疑！很多无良保险公司都会在轻症疾病病种上高猫腻，大大降低获赔的概率！并且不涵盖高发轻症！遇到这些垃圾产品，请果断say No！

3、准入门槛

承保年龄上，超级玛丽略优，51-55岁也能投保；承保职业上，康惠保2.0更好，5-6类职业也能投保。但！最重要的门槛是：超级玛丽2号max的“初次确诊”条款较为严格，

也就意味着，康惠保2.0更容易获赔！

二、康惠保2.0 和超级玛丽2号max,谁更便宜？

很明显，康惠保20.是略贵一点点的，不过鉴于上面两者的对比，

在保障更全的前提下，康惠保2.0贵个一两百又怎样呢？整体看来性价比还是高！

并且超级玛丽2号max的部分保障都显得有的鸡肋。

而康惠保出身于百年人寿豪门世家，不管是追求性价比还是追求大品牌，康惠保2.0都比超级玛丽2号max更胜一筹。

4. 奶爸总结

以上就是对两份不一样的保险做了一下对比，希望能够给各位有疑惑的朋友一个好的解答。

望采纳

资料来自奶爸保险课堂知识

Answer 5

康惠保和2.0和超级玛丽2.0max都是目前比较热门且主流会推荐的产品，他们俩无论是基础保障还是可选责任上都非常相似。超级玛丽2.0max仅仅只用了一个月也升级到了3.0，想知道有什么变化吗？可以来看看奶爸写的这篇：《超级玛丽3号Max重疾险深度测评，才没多久又升级了！》

一、康惠保2.0与超级玛丽2号Max，相同点与不同点？      

• 整体来看，康惠保2.0的价格高一些。原因是保障中加了“前症”。

• 如果预算不高，只想选择基础保障，不考虑癌症二次赔付，只能选择超级玛丽2号Max。因为康惠保2.0当中的癌症二次赔付是必须要选的。

相同点：

1、60岁前重疾额外赔付60%基本保额。

如果投保50万，60岁前发生重大疾病，可以赔付80万元。

2、中症、轻症赔付比例高。

两款产品中症都是赔2次，每次60%基本保额。超级玛丽2号Max轻症赔付比例45%，比康惠保2.0高5%。

3、身故责任为可选项，都可以根据预算附加。

4、癌症二次赔付条件都不错。

• 如果首次重疾为癌症，间隔三年，赔付120%基本保额

• 如果首次重疾是癌症之外的其他重大疾病，间隔180天，确诊癌症，赔付120%基本保额

也有不同的地方，康惠保2.0的癌症二次赔付是捆绑销售的，也就是必须要加的，超级玛丽2号Max的癌症二次赔付作为可选项，可以根据预算自由选择。

癌症是所有疾病当中理赔率最高的，复发的机率也很大，如果预算还可以，建议附加。50万保额，加上癌症二次赔付，男性只比原来增加了500多。女性的癌症发生率比男性高，增加的保费多一些。

不同点：

1、百年康惠保2.0增加了前症保障，赔付15%基本保额

投保建议：

确诊“前症”后，赔付15%基本保额，并豁免保费。比原来增加了200多元的保费成本，不算多，预算宽松的朋友可以选择附加。

2、超级玛丽2号Max增加了极前期恶性肿瘤二次赔付，赔付45%基本保额

3、特定心脑血管疾病二次赔付不同

投保建议：

30岁男性附加心血管疾病，需要在原来的保费基础上增加700元左右的保费。从理赔概率上说，癌症复发的概率明显高于心血管疾病，附加癌症二次赔付之后，预算还有结余，可以选择附加。

康惠保2.0和超级玛丽2号Max的最大优势，60岁前重疾额外赔付60%基本保额。高发轻症保障全面，身故责任比较灵活，可以根据预算，合理搭配。

如果预算有限，超级玛丽2号Max更合适。可选择保至70岁，不用捆绑身故责任，最大程度地节省保费。还可以选择保障终身，只选择基础责任，用有限的预算尽可能的提高保额。

像这类单次赔付的重疾险还是很适合预算不充足但是想购买重疾险的人士，

望采纳！

资料来源