Question

理财顾问是做什么的？

刚毕业应聘了一个证券公司的理财顾问岗大学学的投资学，就想着来证券公司工作，所以想了解一下理财顾问岗好做吗具体需要做什么，应酬多吗

Answer 1

理财顾问有五个角色，按照难易程度，分别是学习顾问、产品专家、资产配置顾问、事务管理顾问、投资顾问。

1、学习顾问，要求理财顾问需要定期与客户通过微信、邮件或者面谈等形式，沟通金融基本概念和基本信息，使得投资者能够与理财顾问在金融领域共同成长。以便在理财顾问为客户提供产品推介和资产配置时，客户能够有足够的知识储备理解关键要点，最终与理财顾问共同决策。

2、产品专家，理财顾问在充分KYC（了解客户）基础上，为客户推介符合客户要求的产品，并能够用客户所掌握的知识，对产品特点、交易结构通俗易懂解释。

3、资产配置顾问，每个客户可投资资产规模、风险偏好、家庭情况、生活要求、社会角色均有不同，因此每一个客户有关金融的需求极度多元化。在充分了解客户各个角色，各个场景的需求，将各类型金融产品进行组合，并动态管理，尽可能满足客户重要生活场景的金融需求基础上，实现投资者资产保值增值。

4、事务管理顾问，投资者的财富使用方式有两种，一种用于消费，满足生活需要；一种用于投资，保值增值。为客户提供的财富管理服务，首先要满足客户的消费需要，即要首先帮助客户把“事儿”解决，因此，这里称这个动作为“事务管理”；其次，在满足消费需求基础上，对客户财富进行资产配置，力求符合客户特点的增值保值。

5、投资顾问，一些高端投资者个人和企业身份是交织在一起的，因此，经常会有一些企业方面的需求，如企业并购、资产重组、企业财务管理等复杂需求，理财顾问将承担一部分“类投行业务”，协助客户了解这类型业务的Knowhow，并可以帮助客户寻找和管理相关合作伙伴，实现客户需求。另外，客户经常有时会对公司运营一些事宜向理财顾问咨询，理财顾问可以作为金融专业人士，提供一些“投资监理”的辅助。

Answer 2

理财顾问的工作主要包括：
与客户会谈和沟通，掌握客户的信息，掌握客户的理财目标和需求，为客户提供理财建议；
指导客户记录财务收支和资产负债账目，判断客户财务现状；针对客户的需求独立设计可行性方案，给予具体的操作指导；
及时收集客户的反馈意见，对方案的实施结果进行分析，并撰写报告

追问

是不是应酬很多?没有资源好做吗