Question

新手请教，基金当前市值指的是什么

我购买了融通新蓝筹161601
上周申购的，通过工商银行，星期二开盘,看了已经查到分额了，有几个数据看不懂，请高手指教
我是用10000元申购的，现在得的数据如下
前端收费份额：9,794,41
前端收费可用份额: 9,794,41
后端收费份额：0.00
后端收费可用份额:0.00
上一交易日净值:1,0166
累计净值：3,3116
当前市值:9958.01

9958.01比我原来的10000元少了，那是不是等到当前市值高于我原来的10000元时赎回才有钱赚呢？

还有上面的几个数据表示 的是什么意思？
如果赎回时怎么算出我应该赚多少钱的？

Answer 1

基金交易时买卖双方都接受的价格就是基金的市值,一般与面值有一定的差额,市值随基金市场的波动而随时变化.
净值就是每一份基金单位现在值多少钱。
参考市值=基金份额 * 赎回日单位净值 .
就是你持有的基金份额乘以基金当日净值，表示你的目前持有的基金总市值。用参考市值减去你投资的本金，再减去赎回费，就是你的投资赚的钱了
1000元可购份额=（1-1.5%）*1000/基金净值（1.5%是手续费）
你的可用份额是683.99，说明你的基金成交价是1000元*(1-1.5%)/683.99=1.44元。
此基金成交当日是1.44元净值，你查询的上一交易日是1.4210，此基金的累计净值是2.491（分红全部算在内的全价），当前市值971.95，说明当日（上一交易日）的基金净值为971.95/683.99=1.4210元。
市值超过1000元当然意味着你赚钱了。
赎回时可以赚多少钱？你通过两个方法来算，一是看当前市值*（1-0.5%），即扣掉千分之五的赎回费，二是（赎回日净值-1.44）元*683.99份=赢利，1.44元是你的成本价。

Answer 2

1000元可购份额=(1-1.5%)*1000/基金净值(1.5%是手续费)
你的可用份额是683.99，说明你的基金成交价是1000元*(1-1.5%)/683.99=1.44元。
此基金成交当日是1.44元净值，你查询的上一交易日是1.4210，此基金的累计净值是2.491(分红全部算在内的全价)，当前市值971.95，说明当日(上一交易日)的基金净值为971.95/683.99=1.4210元。
市值超过1000元当然意味着你赚钱了。
赎回时可以赚多少钱?你通过两个方法来算，一是看当前市值*(1-0.5%)，即扣掉千分之五的赎回费，二是(赎回日净值-1.44)元*683.99份=赢利，1.44元是你的成本价。

Answer 3

　　1、基金当前市值指的是当前基金市场价值，也就是流通价值。一般来说净值决定市值，但是两者也存在背离的情况。
　　基金市值是指上市基金在股市上的价值，它随时在变动。基金资产指每股基金实际代表的价值。
　　2、封闭式基金的市值小于净值，是因为封闭式基金的净值清算要到该封闭式基金结束以后。而开放式基金的市值等于净值。换句话说，现在封闭式基金的折价是封闭式最大魅力。好比一元的东西,现在只卖0.7元.

Answer 4

第一个问题，要等到高于10051时你赎回才有的赚。因为赎回也是要收取手续费的，费率为当前市值的0.5%；

9794.41是表示你获得的份额，上一交易日净值是指上一个交易日你的每个份额值多少钱，当前市值就是9794.41*1.0166。

累计净值是基金成立至今，最初认购时买的1份额现在值多少钱。