Question

个人理财对客户而言有什么作用

Answer 1

个人理财对于客户而言是非常有用的。个人理财的范围特别广泛、包括风险管理和保险规划、投资规划、税收 筹划、退休养老规划、财产传承与分配规划等等很多领域。可以说涉及到一个人的整个人生。
如果您在单身期，通过个人理财规划实现开源节流的目的，进行小额投资，一方面尽可能多的获得财富，另一方面也为今后的个人理财积累经验和资金。
在家庭与事业形成期，通过个人理财可以实现初窥门径。合理的个人理财规划可以让你很轻松的实施购房计划、还可以为下一代的教育积累资金。
在家庭与使用成长期，通过合理的理财规划可以实现稳扎稳打的木的。对事业的稳定和家庭生活的稳定性有很大的帮助。
除外，合理的个人理财规划在退休期让你安度晚年，享受夕阳红。
希望对您有帮助。