Question

某企业预计每月现金需要量为80 000元，每天现金收支均衡，有价证券每次转换的成本为100元

有价证券的年利率为12%
要求：（1）该企业月内最佳现金持有量是多少？（2分）
（2）企业保持现金最佳持有量的成本是多少？（2分）
（3）最佳的现金转换次数是多少？（2分）

Answer 1

最佳现金持有量是=（2*80000*100/1%）开平方=40000

保持现金最佳持有量的成本==（2*80000*100*1%）开平方=400

最佳的现金转换次数是=80 000/40000=2

追问

为什么是1%??? 那个12%没用的嘛?????

追答

年利率12%，我们算的是月资金需求量，要采用的是月利率

Answer 2

四达公司预计全年现金要量70000元，每天资金支出不便，现金与有价证券的转换成本