基金净值是什么？
基金单位净值是指当前的基金总净资产除以基金总份额。
其计算公式为：基金单位净值=总净资产/基金份额
开放式基金的单位总数每天都不同，必须在当日交易截止后进行统计，并与当日基金资产净值相除得出当日的单位资产净值，以此作为投资者申购赎回的依据。
基金的申购和赎回每天都会发生，所以作为交易依据的基金单位资产净值必须在每天的收市后进行计算，并于次日公布。
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对基金的资产净值按照一定的价格进行估算，这是计算单位基金资产净值的关键，基金往往分散投资于证券市场的各种投资工具，如股票、债券等，由于这些资产的市场价格是不断变动的，因此，只有每日对单位基金资产净值重新计算，才能及时反映基金的投资价值。
在基金的运作过程中，基金单位价格会随着基金资产值和收益的变化而变化。为了比较准确地对基金进行计价和报价，使基金价格能较准确地反映基金的真实价值，就必须对某个时点上每基金单位实际代表的价值予以估算，并将估值结果以资产净值公布。
基金净值分为单位净值和累计净值。
单位净值是基金单位份额的价格。单位净值的计算方法是，将组合中股票、债券或其他有价证券(包括现金)的价值加总，并扣除相关的费用，将余额除以总份额。
例如，500000份额的基金，资产包括九百万的股票和一百万现金，其资产净值应该为20元(不考虑扣除的相关费用)。
而累计净值则是在单位净值的基础上，加上基金历史分红的金额，得出来的。即：累计净值=单位净值每份历史分红。
一般来说，买基金、卖基金，大多数时候我们要关注的都是单位净值；只有当我们要回溯基金长期历史表现的时候，会关注累计净值。
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基金单位净值的估值是指对基金的资产净值按照一定的价格进行估算。它是计算单位基金资产净值的关键，基金往往分散投资于证券市场的各种投资工具，如股票、债券等，由于这些资产的市场价格是不断变动的，因此，只有每日对单位基金资产净值重新计算，才能及时反映基金的投资价值。基金资产的估值原则如下：
1、上市股票和债券按照计算日的收市价计算，该日无交易的，按照最近一个交易日的收市价计算。
2、未上市的股票以其成本价计算。
3、未上市国债及未到期定期存款，以本金加计至估值日的应计利息额计算。
4、如遇特殊情况而无法或不宜以上述规定确定资产价值时，基金管理人依照国家有关规定办理。
单位基金资产净值=（总资产－总负债）/基金单位总数其中，总资产指基金拥有的所有资产，包括股票、债券、银行存款和其他有价证券等；总负债指基金运作及融资时所形成的负债，包括应付给他人的各项费用、应付资金利息等；基金单位总数是指当时发行在外的基金单位的总量。
累计单位净值=单位净值+基金成立后累计单位派息金额（即基金分红）。基金净值的高低并不是选择基金的主要依据，基金净值未来的成长性才是判断投资价值的关键。净值的高低除了受到基金经理管理能力的影响之外，还受到很多其他因素的影响。
参考资料：基金单位净值—百度百科 基金累计净值—百度百科
基金的净值分为单位净值和累计净值，基金的单位净值就是基金的单位价格，通过总净资产除以基金份额的方式来计算得出。基金累计净值是指基金成立以来的价格，可以比较直观和全面地反映基金在运作期间的历史表现。基金的累计净值通过单位净值+基金成立后累计单位派息金额的方法得到，影响因素包括基金的投资运作能力+成立时间的长短。
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基金净值有什么参考意义？
基金的单位净值简单来讲就是基金的单位价格，单位净值越低也就是价格越低那么同样的的资金能买到的份额就越多，其实基金的单位净值，并不能看出一只基金的好与坏，基金的单位净值=总净资产÷基金份额，从公式中我们可以看出，基金的单位净值并没有什么实际的意义。想要评估一只基金的好坏，需要从基金的投资方向、基金管理人的投资能力、基金规模的大小和基金成立的时间长短等方面来进行价值评估。但是基金在不分红的情况下，基金单位净值越高代表基金业绩越好。基金的累计净值可以反映基金从成立以来所取得的累计收益，可以比较直观和全面地反映基金在运作期间的历史表现，基金的累计净值越高那么基金在存续期间能给投资人带来的总回报就越高，最开始的时候基金的单位净值和累计净值是相等的，后面遇到分红之后，累计净值就慢慢高于单位净值。
基金净值，是指当前的基金总净资产除以基金总份额。其计算公式为：基金单位净值=总净资产/基金份额。这个就是每天收盘之后基金公司根据收盘价算出来的。
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