Question

个人如何理财,如何掌握理财技巧与理财规划

Answer 1

你好，该怎么选择购买适合自己的理财产品，其实也就是做好日常投资理财规划，需要我们在日常生活中慢慢培养理财的知识和能力，这样才能分辨出合适自己的理财方式和理财产品。

我将从以下几个方面谈谈我的看法。

一.自己要主动学习理财知识。通过阅读相关理财的书籍，或者网络渠道了解银行存款、基金、股票等不同理财产品的不同特点。积累理财知识，培养理财的意识。

二.学会自己来记账。可以用笔记本或者是电子记账方式，记录自己每月的收入开销和结余情况。以便于制定更好的理财计划。

三.树立正确的消费观念。理性消费，不冲动，不跟风，不盲目，更不能攀比，不做月光族。

四.正确认识收益和风险的关系。根据自己风险承受能力，选择合适的理财产品进行投资。

五.保证资金的流动性。如果手头有不用的闲置资金可以存到银行定期存款里，剩下的部分活动资金，可放入各类货币基金里，使用方便还能有收益。

六.在工作或者学习之余有时间的话，也可以尝试各种副业或者兼职来提高收入，以便于更好的投资理财。

希望我的回答对你有帮助。

Answer 2

搜集并整理家庭基本信息与财务信息，并能进行基本财务分析，从而找到客户家庭财务状况的不足之处，改进财务状况。
1. 了解现金规划的金融工具，短期融资可以选择的方式、方法和融资工具；
2. 掌握住房支出、汽车消费支出等的具体实现方式和相关内容；
3. 掌握教育规划工具的具体内容，确定教育费用；
4. 了解保险相关概念、原则、分类，熟练掌握保险合同条款；
5. 掌握股票、债券、基金、银行理财产品等常见投资工具相关知识 ；
6. 了解我国社会保障制度与体系，掌握各种养老工具；
7. 了解我国《婚姻法》及《继承法》关于财产分配与传承的基本规定。