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拓展资料:
一、财富管理公司
财富管理公司是以客户为中心,设计出一套全面的财务规划,通过向客户提供现金、信用、保险、投资组合等一系列的金融服务,将客户的资产、负债、流动性进行管理,以百满足客户不同阶段的财务需求度,帮助客户达到降低风险、实现财富保值、增值和传承等目的。财富管理范围包括 现金储蓄及管理、债务管理、个人风险管理、保险计划、投资组合管理、退休计划及遗产安排。财富管理的本质是咨询服务。简单来说就是做客户的金融产品买手和管家。
二、财富管理是干什么的
1、做好财富传承
当前我国财富管理行业要解决的一个重要问题是财富的传承问题。虽然投资是财富管理行业需要解决的一个重要问题,但不是一想到财富管理就是投资。中国的高净值、超高净值客户,首先希望能够传承好自己的财富。一些企业家在家庭财富的传承方面有很多焦虑和困扰,如何解决财富的传承问题在十年之前、二十年之前还没有像今天这样明显,当时中国的创一代还正在如火如荼地搞创业,在他们30多岁、40多岁、50多岁时,完全没有考虑或者没有必要考虑财富的传承问题。
2、倡导公益慈善
公益慈善是一个大事业。我国高净值、超高净值人群代表了约100万亿规模的财富。这100万亿,如果拿出1%来做公益慈善就是1万亿。1%只是很小的比例,巴菲特把他大比例的财富拿出来,给了比尔·盖茨基金会去做公益慈善,这是世界上最富有的人和第二富有的人做的事情,最富有的人正在做公益,而第二富有的人把他所创造财富的一部分给了做公益最专业的人去做。
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