Question

基金转换是按当天的净值吗

Answer 1

一、 基金转换是按当天的净值吗
基金转换是按T日净值计算的，即T日提交基金转换申请，无论是转入基金还是转出基金，均按T日净值来确认。基金转换确认时间为T+2日。
T日是指不包含周末和法定节假日在内的交易日，且转换操作时间需在当日的15:00前，否则将视为下一个交易日。
例如：某投资者在12月30日15:00前申请将持有的股票型基金转换为债券型基金，那么股票型基金和债券型基金均按12月30日净值进行计算。如果在12月30日15:00后申请转换，则按12月31日净值进行计算。
需要注意的是，基金转换和基金赎回一样，采用"未知价"原则交易，即T日单位净值在提交转换申请时是未知的，基金公司需要等到当日收市后才会公布最新净值。
二、基金转换手续费
基金转换过程中是要收取一定手续费的，包括转出基金的赎回费和转入基金的申购费差额。例如投资者申请将一只债券型基金转换为股票型基金，债券型基金的申购费为0.06%，而股票型基金的申购费为0.15%，那么转换时除了要承担债券型基金的赎回费外，还需承担0.09%（0.15-0.06%）的申购费差额。
拓展资料：
基金份额净值
基本定义：基金份额净值，指以计算日基金资产净值除以计算日基金份额余额所得的基金份额的价值。基金份额净值，又称为基金份额资产净值是指申请当日每一基金份额的成交价格。比如要赎回，其赎回价格就是以申请当日的基金份额净值为基础进行计算的。
相关关系：要了解基金份额净值与基金份额累计净值的关系，必须首先知道什么是基金份额累计净值。那么，什么是基金份额累计净值呢？下面给出其定义：
基金份额累计净值是指基金份额净值和历次分红累计值之和。
计算公式：
基金份额净值=（基金总资产—基金总负债）/基金总份额
其中，基金总资产是指基金所拥有的所有资产（包括股票、债券等各类有价证券、银行存款本息及其它投资）的资产总额；
基金总负债是指基金运作及融资时所形成的负债（包括应付给他人的各项费用、应付资金利息等）；
基金总份额是指当时发行在外的基金份额的总数。
基金份额累计净值
基金份额累计净值=基金份额净值+历次分红累计值

Answer 2

基金转换采取未知价法，以申请受理当日转出基金和转入基金的份额净值为基础计算。

基金转换持有计算时间

基金转换后，转入基金份额的持有时间将重新计算，即转入基金份额的持有期将自转入基金份额被确认日起重新开始计算。

基金转换限制

转换的两只基金必须都是由同一销售机构销售的同一基金管理人管理的、在同一基金注册登记机构处注册登记的基金。投资者办理基金转换业务时，转出方的基金必须处于可赎回状态，转入方的基金必须处于可申购状态。同一基金不同类别基金份额间不开放相互转换业务。

拓展资料

转入份额计算

转入份额＝转入金额÷转入基金转入申请当日基金份额净值，具体份额以注册登记机构的记录为准。转出基金赎回费用、转出转入基金申购补差费用保留小数点后两位，两位以后的部分四舍五入，由此产生的误差计入基金财产。

参考资料：基金转换— — 百度百科