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取5万以上现金新规定

Answer 1

随着现代生活水平的不断提高，移动支付已经在不知不觉中影响着我们每个人的生活。以前出门都会带厚厚的现金，但是现在出门只要带上手机就够了，然而移动支付虽然很方便，但还是会有很多人使用现金支付。

      使用现金支付就会经常和银行打交道，需要经常的取钱存钱，然而随着银行对个人账户和企业账户的管理要求越来越严苛，不管是对个人还是对企业来说都不能像以前一样，其中就要一项新规定即将在今年的3月1日起实行，那么究竟是什么规定呢?
一、新规定的具体内容措施
      新的规定即将在今年的3月1日实现，根据这个文件规定表明，以后不管是存钱还是取钱，只要数额超过5万元，就会要求被核实具体情况，不能像以前一样随便存随便取了。

      这个规定实施以后就意味着，以后个人去银行存取款超过5万元，首先会被核实身份。如果是自己存取现金就需要出示本人的身份证，用于核实存取款人的身份信息，如果是用他人的银行卡存取现金，就需要提供他人的身份证和自己的身份。
      其次在存取款人身份信息确认后，如果是存款，根据新的规定，工作人员还会询问这笔资金的来源，确保资金来源明确合法，如果是取钱还需要被询问这笔钱的用途，保证资金的被合法使用。如果资金来源不明确、资金用途不合法、身份信息无法核实，以上三点中，只要有一点没有满足就会无法实现存取现金的。

      有人可能在想，存取款受到限制，那么可以分批次将所需要的金额取出或存入，比如需要存取款达到20万元，那么每次只存取款49999元，一共分成四次存取，这样是不是就不会受到存取款金额的限制了呢。其实这个也是不行的，因为在短期内频繁地存取大量现金，银行的工作人员在查询到短期内交易频繁，还是会被要求核实身份信息和现金来源用途，因此这个是无法避免的。
      其实现在移动支付已经非常的普遍了，很多的人都在使用移动支付的方式，而且规定中的存取的金额需要5万元。一般对于普通家庭来说影响也是非常大的，因此这项政策对我们普通老百姓来说影响是非常小的。就算以后需要存取大量的现金，只要说明现金的用途和来源，核实身份确认无误后也是可以正常地存取的，因此不用太过于担忧。

二、实施新规定的原因
      目前我国银行的营业网点在全国达到十几万家，而我们每个人都需要和银行打交道，银行也需要每天面对大量储户的资金流动，为了更好的管理现金流动混乱的情况，才会出台这项新的规定。
      当然也是为了核实具体的信息，就比如一个人每月工资几千元，然而个人账户某天突然多了一笔来路不明的金额，那么肯定会受到银行工作人员的注意。因此才会要求存取款人必须要核实信息，其实央行实施此项规定也是有其他的一些原因的。
      首先可以有效地避免洗钱等违法犯罪活动的发生，一般情况下违法犯罪人员会通过各种存取款方式将非法获得的金额转换为合法的资金。而此次需要核实的存取的资金来源和用途等信息就可以有效地避免这种情况的发生，一旦发现存取款的金额来路不明就可以及时报警处理。

      第二种是就是可以减少诈骗违法现象的发生，根据新规定在取款的时候需要说明金额的用途，在取钱时银行工作人员会询问现金的用途。一旦发现现金的用途很可疑就可以及时地对受害人进行劝阻和报警，减少一些诈骗行为的发生，这也是对我们个人财产的一种保护方式吧。
      第三点可以避免非法交易情况的发生，由于非法交易的金额巨大，为了躲避公安部门的检查，他们往往通过现金线下进行交易。如果他们在存取现金的时候金额巨大，就会被严格检查，从而可以有效地减少非法交易的犯罪情况发生。

      因此这项制度对我们老百姓来说影响并不是很大，这项措施主要还是为了打击一些违法犯罪活动的发生，减少经济案件发生。维护国家安全和金融市场的稳定，更好守住我们的钱袋子。
      其实在这之前已经有很多地方实现这种存取现金需要核实信息的情况了，包括广东、浙江、河北等地区，之前是根据不同的地区存取金额的限制额度不同。但是这次就不一样了，这次的是全国同一性的，不管在国内的什么地方，只要存取金额超过5万就会被要求核查信息。

      其实此次公布的规定不仅仅是存取现金需要核实身份信息，明确来源和用途等，还规定包括个人账户转账超过50万元，境外转账超过20万，企业转账超过200万。这些都是会受到银行等相关部门的核实，同样也需要说明具体的用途和来源，才能实现转账。
      但是这项规定同样对于我们普通老百姓来说也是没什么影响的，因为我们在生活中很少遇到有需要用个人转账50万的情况。但是对于企业来说还是需要提前告知银行，毕竟企业和个人的资金流转是不同的，为了避免不必要的麻烦还是应该如实核实身份和资金用途和来源等相关信息。

结语:
      其实随着现代我国的经济水平的不断提高，我们个人的相对应的薪资也会不断提高，这样就意味着会有越来越多的钱用于存储。为了维护储户的利益和国家经济市场的稳定，银行等相关部门才会采取一些措施，这对于我们来说其实也并不是一件坏事情，我们只需要配合银行核实情况后就可以正常享受我们应该享受的权利。那么各位对于新规又有什么看法呢?