Question

有关基金的收益和净值的关系

初涉基金不久，最近带了了一个疑惑。大家都知道3月下旬左右股市大跌，我是中旬的时候买的偏股基金，当时真是跌的惨不忍睹，赔了差不多本金的1/5，一直等到五月才有所好转。买的新基，买入的净值是1.191，现在跌了之后有涨到了1.053，我以为还是赔的，就没有理会，就扔里面了。但是今天上网银看了一下，居然收益是正数，嗨皮至于，有个疑问：这个到底是怎么回事？不明白从净值的差值上来看我是赔的，为什么最后我确实是盈的呢？
分红方式选择的是直接分红再投，基金的份额也涨了几百份，这又是为什么？
这只基金的收益率倒是一直是保持在+10%以上
求解释 小弟谢过了~！

Answer 1

Answer 2

好吧，对人太好了也被人坑啊。。。59

Answer 3

基金的净值和股票的股价一样，其涨跌决定了投资基金是盈利还是亏损。
用基金净值计算某天每份基金收益的公式为:
每份基金收益=当天基金净值-申购时基金净值-申购手续费 -赎回手续费
例如:张三申购a基金，申购净值为1元；李四也申购了a基金，申购净值为1.5元；申购和赎回费率均为1%，一段时间后，a基金的净值为1.2元，在这一天他们每份基金的收益为:
张三每份基金收益=1.2-1-1x1%-1.2x1%=0.178元
李四每份基金收益=1.2-1.5-1.5x1%-1.2x1%=-0.327元

Answer 4

基金的净值和股票的股价一样，其涨跌决定了投资基金是盈利还是亏损。
用基金净值计算某天每份基金收益的公式为:
每份基金收益=当天基金净值-申购时基金净值-申购手续费 -赎回手续费
例如:张三申购a基金，申购净值为1元；李四也申购了a基金，申购净值为1.5元；申购和赎回费率均为1%，一段时间后，a基金的净值为1.2元，在这一天他们每份基金的收益为:
张三每份基金收益=1.2-1-1x1%-1.2x1%=0.178元
李四每份基金收益=1.2-1.5-1.5x1%-1.2x1%=-0.327元