突然存100万的话,银行会查吗?
你我皆都是工薪阶级,如果某天你抱着100万去银行存款。你觉得银行、当事人、公检法会怎样想?
一方面:当事人方面
我相信很多人跟我一样,首先是高兴,掩饰不住的高兴。终于不用上班了,也不用打工了。
然后,心里面也犯嘀咕,卡里面突然多了这么多钱,银行不会是转错账了吧?
紧接着,回想突然多了这么多钱,银行与公安局不会来抓我吧,会不会问我,钱是怎样来的?
经过三番五次的挣扎于思考,还是决定:再等等,上百度上问一下,再做决定吧。
(二)银行大厅经理与业务经理方面
小编认为:年底银行面临揽存压力的情况下,谁要是能往银行存100万现金,银行工作人员当然会对你笑脸相迎,因为:银行发面也有存款率的指标,各行都有工作压力啊。
而实际情况是,商业银行由于揽储难度增大,负债端压力较大,特别是在每年的年底资金紧张阶段,为了吸收存款竞相打出存款利率优惠,还有礼品相送。
所以,若能遇上主动上门的大客户自然很开心。当然,银行也会担心,要是东问西问把客户问跑了,银行岂不是要后悔死了。所以,在一般的情况下,银行不会刻意调查你存款来源,除非是协助反洗钱部门的调查工作。
(三)公安、法院与纪检方面
根据最新消息得知,目前央行今起在河北试点大额现金管理了,所以个人存取款超过十万的需要进行登记,因为这样做可以遏制利用大额现金进行违法犯罪,维护经济金融秩序,但是对个人日常用现金是没有影响的。公安、法院与纪检方面不会第一时间得到客户存款的消息。
只有在涉及商业犯罪、民事纠纷、财产纠纷、涉嫌洗钱等重要案件时,法院、公安才会与银行联合办案。调查个人存款存款、查封抵押物,冻结个人存款。
最后,小编要说的是:只要你的资金来源是合法的,那么你都无需担心银行对你的调查。