Question

借用他人银行卡违法吗

借用他人银行卡违法吗

Answer 1

借用他人银行卡是否违法要视情况而定，具体情况如下：如果对方是为了达到为别单位或个人逃避债务、套取现金或洗钱等目的，从而扰乱金融秩序，则构成违法行为，如果对方是正常的使用，则不违法。
借用他人银行卡来进行洗钱的，那么作为账号的所有人，即便不知情也会因此而受到牵连。如果你明知对方是要用于上述用途还把账号借给他使用，那么你就会因此构成共同犯罪，承担相应的刑事责任。
洗钱罪的构成要件如下：
1、侵犯的是复杂客体；
2、客观方面表现为为毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的违法所得及其收益；
3、主体是一般主体，单位也可以构成本罪；
4、主观方面表现为直接故意。
构成犯罪的，没收实施上游犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金，单位犯本罪的，对单位处罚金，并对其直接负责的主管人员和直接责任人员，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。
《中华人民共和国刑法》第一百九十一条 为掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金：
（一）提供资金帐户的；
（二）将财产转换为现金、金融票据、有价证券的；
（三）通过转帐或者其他支付结算方式转移资金的；
（四）跨境转移资产的；
（五）以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚