Question

突然存5万银行会查吗

Answer 1

不会。个人存款5万以上现金会被登记，银行并不会采取任何的调查行为，这个过程属于对于交易行为的关注。如果去银行取钱超过5万以上是需要出示身份证的，如果是代替他人存取款，需要同时出示银行卡主和自己的身份证，确认身份后，工作人员一般是会问一下这笔资金的来源，主要是看是否合法，如果来源不明或者身份无法核实，是无法进行存款的。
【拓展资料】
根据国家有关反洗钱的规定，反洗钱必须调查5万元以上的现金交易和20万元以上的转账交易，境外汇款也要进行反洗钱调查。对于5万元以上的存款，银行一般只进行例行核查，最多对资金流向进行监控，没有反洗钱的嫌疑，只要您的资金来源合法，就会很快通过。
《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》具体规则是：当日单笔或累计交易超过人民币5万元以上、外币等值1万美元以上的现金存取、汇款、结售汇、票据解付及其他形式的现金收支，金融机构要送交大额交易报告，否则会被纳入关注名单。其实，央行此举是为了加强反洗钱工作，只是对高频次的可疑交易监察，从而打击违法犯罪活动。所以从影响范围来说，对普通储户的正常资金进出不会造成影响。
当日单笔或者累计交易人民币5万元以上（含5万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币200万元以上（含200万元）、外币等值20万美元以上（含20万美元）的款项划转。自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币20万元以上（含20万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的跨境款项划转。