（金融）专业知识与实务每日一练-2020中级经济师（9-18）
2020中级经济师打卡_（金融）专业知识与实务每日一练
[单选]1.2003年我国金融监管的发展进入新的阶段，其标志是全国人大批准国务院成立( )。
A.中国证监会
B.中国保监会
C.中国银监会
D.中国银行业协会
[单选]2.在证券公司的市场准入监管制度中，我国证券公司的设立实行( )。
A.登记制
B.备案制
C.注册制
D.核准制
[多选]3.商业银行内部控制的目标有( )。
A.保证国家有关法律规定及规章的贯彻执行
B.保证商业银行发展战略和经营目标的实现
C.保证商业银行风险管理的有效性
D.保证商业银行业务记录、会计信息、财务信息的真实、准确、完整和及时
E.保证金融行业有序发展
[单选]4.在所有情况下，银行监管当局应具备了解银行和集团的整体结构，以及与其他监管银行集团所属公司的监管当局进行协调的能力，称为( )。
A.非现场监督
B.现场检查
C.并表监管
D.监管评级
[单选]5.我国商业银行资产负债比例管理指标中，关于资产流动性比例指标说法正确的是( )。
A.核心资本总额与流动性资产总额之比不得低于15%
B.各项流动性资产与各项流动性负债之比不得低于25%
C.流动性资产总额与流动性负债总额之比不得低于25%
D.核心资本总额与流动性负债总额之比不得低于15%
【参考答案及解析】
1、【参考答案】C。
解析：2003年我国金融监管的发展进入新的阶段,其标志是全国人大批准国务院成立中国银监会。
2、【参考答案】D。
解析：本题考查证券公司的市场准入监管制度的相关知识。我国证券公司实行审批制的市场准入制度。
3、【参考答案】ABCD。
解析：商业银行内部控制的目标有：一是保证国家有关法律规定及规章的贯彻执行;二是保证商业银行发展战略和经营目标的实现;三是保证商业银行风险管理的有效性;四是保证商业银行业务记录、会计信息、财务信息和其他管理信息的真实、准确、完整和及时。
4、【参考答案】C。
解析：在所有情况下，银行监管当局应具备了解银行和集团的整体结构，以及与其他监管银行集团所属公司的监管当局进行协调的能力，称为并表监管。选C。
5、【参考答案】B。
解析：资产流动性比例指标，即各项流动性资产余额与各项流动性负债余额，且该比例不得低于25%，B正确。
