Question

转账多了被冻结是怎么回事？

Answer 1

存在的情况如下：
1、如果是合法汇款，不违反银行对银行卡的相关规定，就没有问题，基本上不会被冻结或检查，不用太担心。
2、但一般情况下，如果频繁转账，而且金额较大，首先会受到银行的监督，然后可能会被冻结。
这也是为了保证账户本身的安全，避免错误的账户转账。如需解冻，可将身份证和银行卡带到银行柜台办理。

拓展资料：
转账频繁被冻结多久解除
转账频繁被冻结之后解冻的时间长短，主要根据用户冻结的严重程度来判断。在大多数情况下，经常转账的银行卡可以立即解冻。当情况不严重时，用户可以联系发卡银行解冻。如果用户转账频繁冻结，是否会限制以后的使用，用户可以询问当地柜台或致电客服。
转账频繁被冻结是属于冻结业务中的银行冻结，这个冻结比司法冻结的情节要轻。一般来说，银行不会直接冻结银行卡，而只会限制用户的转账业务。如果是这样的情况，用户可以直接联系发卡银行，根据银行要求提供相关信息解冻。
如果频繁转账被冻结，银行会认为持卡人涉嫌洗钱。一般银行会主动联系卡持有人，持卡人可以打电话给银行客服说明原因，申请解冻。如果用户的卡被冻结，用户需要注意交易时间，尽量不要在深夜进行不一致的金额交易。
同时，不要经常进行大额资金交易。但不可忽视的是，情节严重时，持卡人必须持有有效的身份证明和资金交易的可靠原因，持卡人提供足够的证据后才能当场解冻。
银行卡被冻结原因有哪些
1、异常交易被冻结：如果银行卡是信用卡，如果有恶意套现等异常交易，银行卡很可能会被银行冻结。
2、透支超限被冻结：透支银行卡有透支限额，由银行根据实际还款能力制定。一旦透支超额，银行将立即冻结银行卡。
3、司法冻结：有关部门如有办案需求，按照相关法律规定，可以通过向银行申请，冻结个人名下的银行卡账户。
4、输错密码被冻结：持卡人输入取款密码，连续三次出错。银行自动冻结银行卡，24小时后会自动解除。
5、过期被冻结：银行卡都是有有效期的，若持卡人到有效期后没有办理新卡，银行会冻结过期银行卡。
温馨提示：大家在进行银行卡转账时，一定要合理使用，千万不要违规用卡，不然被查到就麻烦了。