Question

银行卡诈骗的诈骗方式

Answer 1

信用卡是消费信贷的一种信用凭证，是银行或其他财务机构发给资信状况良好的公司和有稳定收入的个人的一种特制卡片。在日常生活中，消费者凭着良好的信用，凭借信用卡进行正常的经济交往，但是一些不法分子经常通过种种手段进行信用卡诈骗犯罪。 1.短信通知、步步“温馨”指导。作案人冒用建设银行、工商银行、商业银行和银行卡服务中心的名义，告知信用卡用户欠费或在张家口市最大商场帝达购物中心、帝达商场等消费场所刷卡消费，并留下查询电话（该电话均是以假身份证购买的电话卡，且无法查实持卡人真实身份）。当有疑问的持卡人打电话询问时，对方都以人工或自动语音接听的方式，借机索要用户的信用卡的账号及密码等信息，意图骗取信用卡用户的账号和密码等资料。如达不到目的，则要用户持身份证、信用卡到柜员机前操作，作案人通过事先在柜员机安装的特殊装置，窃取信用卡密码。作案人通过此种方式骗取他人的银行卡号和密码后，往往复制一张白卡，利用骗取的银行卡信息盗取他人卡内资金。 2.电话联系索要密码。作案人谎称持卡人的信用卡被人盗用，犯罪嫌疑人已被抓获，要求持卡人把卡号和密码报给“银行工作人员”，以免“信用卡被冻结”。当持卡人将相关资料告知骗子后，信用卡上的金额就会被盗。 3.贴张“通告”诱人转账。骗子常在ATM机上贴一张诸如“银行系统故障，请按下列流程操作，否则后果自负”之类的通告，当持卡人按照提示操作时，卡上金额就会自动转给骗子。 4.制造信用卡被吞假象。作案人先在ATM机上做手脚让持卡人的卡取不出来，然后伪装成好心人在一旁提醒持卡人重新输入密码，当持卡人操作无效到银行营业厅询问时，作案人便会将卡取走。 5.演双簧瞬间调包。当持卡人办完业务尚未取出卡时，旁边就会有人问问题，并趁持卡人转头说话的间隙，另一个人已将卡调了包。 6.先偷窥密码再下手。当持卡人在ATM机上取款或刷卡消费时，作案人已暗中跟踪并记下持卡人的密码，而后伺机将其银行卡偷走盗用。 7.偷窥受害人个人信息。由于一些顾客办理银行业务时对个人信息的保护意识不强，有的作案人凭其超强的记忆力，将被害人的信用卡号、身份证号码、姓名、银行卡密码记下来，然后伪造被害人身份证到银行开通网上银行，将受害人的存款占为己有。导致受害人虽身份证、信用卡从未离身却不知存款何时被盗取 目前从我市公安机关掌握的线索、破获的案件分析犯罪嫌疑人的职业和分布： 1、以短信、信件、邮件、贴条等方式进行诈骗均为南方人所为或者是主要犯罪嫌疑人系南方人、个别从犯为本地人的作案团伙； 2、利用信用卡进行诈骗的作案人，大部分系本地人所为，少部分为外地人； 3、作案人员大多是下岗职工，从事小商品交易、个体经营者及无业人员等。这些人往往文化水平较低、法律意识淡薄，在利益的驱动下，有意或无意地进行信用卡诈骗活动。