Question

p2p金融诈骗含义以及预防措施有哪些

Answer 1

金融诈骗罪，是指以非法占有为目的，采用虚构事实或者隐瞒事实真相的方法，骗取公私财物或者金融机构信用，破坏金融管理秩序的行为。可以由单位构成犯罪主体的有集资诈骗罪、票据诈骗罪，金融凭证诈骗罪，信用证诈骗罪以及保险诈骗罪等5个罪名。 金融诈骗罪是从普通诈骗罪中分离出来的，但金融诈骗犯罪又不是传统意义上的诈骗犯罪。刑法将其从普通诈骗罪中分离出来，除了要分解诈骗罪这个口袋罪之外，更主要的原因是为了维护金融管理秩序。
网上银行诈骗
常见手段：犯罪分子以网银口令过期、网银系统升级等为由，诱骗受害人登录假冒银行网站和网银，窃取受害人密码等银行卡信息，迅速将资金转出。
防范措施：认清银行官方网站登录网银，妥善保管好用户名、密码、手机交易码、动态口令等信息。

常见手段：犯罪分子通过网络与受害人达成交易后，诱骗受害人在“跨行现金管理”服务中签署“跨行互联个人服务授权支付协议”，实施诈骗。
防范措施：跨行授权审慎办，不然可能被掏空。
手机银行诈骗
常见手段：犯罪分子编造事由，使用受害人的手机号码开通手机银行，窃取受害人资金。
防范措施：本人持手机办理电子银行业务；手机号码若更换，及时到银行更新。
电话银行诈骗
常见手段：犯罪分子诱骗受害人进行电话银行操作，再设法将受害人资金转走。
防范措施：电话免提不可靠，他人窃听风险高；陌生电话多警惕，多方核实保安全。
自助设备诈骗的常见手段及防范措施
骗取银行卡卡片
常见手段：犯罪分子以各种理由与受害人搭讪，设局检查受害人卡片或向受害人借卡片，随后将卡盗走，盗取受害人资金。
防范措施：勿轻信他人；不贪图小便宜；保管好银行卡及密码。
伪造卡
常见手段：利用盗取的银行卡信息，伪造银行卡，盗取现金。
防范措施：仔细观察插卡口，防范他人动手脚；交易凭条不乱丢，防范他人窃信息；密码输入需遮挡，防范他人偷偷瞅。
封堵出钞口
常见手段：犯罪分子事先将出钞口用异物堵住，待持卡人取不出钱离开后，再将钱取出。
防范措施：取款之前查余额，资金情况了于胸；钞票不出莫心急，速与银行方联系。
调包银行卡
常见手段：趁受害人在ATM上取款窥视密码，然后配合同伙快速盗走受害人银行卡，之后将钱取出。
防范措施：密码输入遮挡好，提高警惕防抢盗。
“好心人”诈骗
常见手段：犯罪分子冒充“好心人”帮助受害人办理ATM取款等业务，借机偷看密码，实施诈骗。
防范措施：若有问题不明了，求助银行最可靠。
【几何金融】