Question

我买了定投基金，每个月扣300，扣了两个月，也就是600元，而持有份额才490.72元，其他剩余的钱哪里去了？

今天基金的单位净值是1.174↓，还有个向下的箭头↓。
持有份额490.72元，为什么持有份额才490.72元，怎么计算着？

Answer 1

1、首先明确你的基金总份额是490.72份，基金总市值=490.72X1.174=576.1，已经扣除1.5%的申购费率，即申购手续费=600X1.5%=9元，实际亏损额=600-576.1-9=14.9元。
2、你每个月的300元在定投日当天按基金单位净值折合成基金份额自动转入你的账户，假设这个月定投扣款日当天基金净值为1.18，折合成基金份额为（300-4.5）/1.18=250.42份，其中交易费=300X1.5%=4.5元，实际有效定投金额=300-4.5=295.5元。
同时意味着上个月基金定投份额=490.72-250.42=240.3份。上个月定投扣款日当天基金单位净值=295.5/240.3=1.23,这两个月基金净值呈下行趋势，每个月折合的基金份额也逐渐增加。
3、向下的箭头表示基金单位净值比前一个交易日呈下跌走势。

Answer 2

向下箭头就是下跌了，除了手续费，加上基金净值下跌，你就亏损了110元

Answer 3

提供先买的什么基金，买的时间点，初次买的价格。
资金损失主要在：手续费（股票1.5%），价格浮动，基金类型（要是私募的风险波动系数大，有可能造成2个月损失20%的可能）

Answer 4

算法错了，份额单位是份不是元，单位净值是一份值多少钱。
所以你的基金价值=490.72*1.174=576.1元。
向下的箭头表示下跌，就是亏损。

追问

关键490.72份是怎么计算来的？

Answer 5

首先对于你第一个疑问回答，持有份额是基金的份数，而不是基金的总价格。即是490.72份基金。第二单位净值下面有个向下的箭头，说明基金单位净值相对于昨天已经下跌。即你投资的资金已经出现了损失。建议你多看一些基金方面的书籍。希望对你有帮助。