Question

基金的净值比买入时少很多，累计净值比买时高？是亏？

07年1块多买的景顺平衡，现在查询净值只有0.5626，但是累计净值已经2.8526元，从买入到现在也没有操作过（如：分红），想问的是，亏损是看当日净值，但是累计净值是越来越多了呀？收益给了谁啊？？

Answer 1

看开放式基金亏损与否，要看当前基金累计净值与买入时基金累计净值之差。
你这基金买入后就没有分红过，那么看当前净值与买入时净值之差也可以的。
我看过你这基金走势，的确买入后就没有过分红，累计净值与净值也大体上是持续下行的。
你买入时的累计净值应该是3块钱以上，所以虽然当前累计净值是2.8526，但比你买入时还是亏损的。

Answer 2

首先景顺平衡现在已经改名为景顺长城动力平衡，不知道你是07年什么时候申购的该基金，在07年9月该基金有过一次分红，分红方式默认为现金分红。如果你是在此之前申购的话，分红会以现金的形式打到你所申购基金的银行卡上面。如果你是07年9月后申购的则至今没有任何分红，也就是说你的基金从一元多钱跌倒了五毛多。对于累计净值这个概念。它代表的就是基金过去的一个业绩。通常累计净值高的话说明该基金操作的好，收益多。希望对你有帮助。

Answer 3

看当日净值。所谓累计净值是指该基金从开始到现在的累计，不是你买入后的累计。