Question

农行掌上银行买的基金赎回或者转换本金会变吗？？

农行掌上银行买的基金如果要赎回或者转换，本金会变吗？？我刚刚看过我本金投了1000元，但是现在T-1市值变成了991.46，如果我现在赎回或者转换到另一个基金的话转过去的本金是991.46还是我的本金1000元？？？

Answer 1

　　1、农行掌上银行买的基金赎回或者转换本金会不会改变需要看基金的累计净值，和基金投资的资金的分配。
　　2、基金累计净值是指基金最新净值与成立以来的分红业绩之和，体现了基金从成立以来所取得的累计收益（减去一元面值即是实际收益），可以比较直观和全面地反映基金在运作期间的历史表现，结合基金的运作时间，则可以更准确地体现基金的真实业绩水平。累计单位净值=单位净值+基金成立后累计单位派息金额（即基金分红）。基金净值的高低并不是选择基金的主要依据，基金净值未来的成长性才是判断投资价值的关键。
　　3、赎回（Redemption）又称买回，它是针对开放式基金，投资者以自己的名义直接或透过代理机构向基金管理公司要求部份或全部退出基金的投资，并将买回款汇至该投资者的账户内。人们平常所说的基金主要是指证券投资基金。

Answer 2

　　您好！
　　基金转换本质上还是赎回原来的基金买新基金，只不过同一家基金公司可以直接完成这两个步骤，节省时间。所以转入的基金本金其实就是转出基金的赎回金额。
　　如有不懂之处，真诚欢迎追问；如果有幸帮助到你，请及时采纳！谢谢啦！

追问

那你帮我看一下我赎回是拿999.46还是我原来投进去的1000元？份额是不变的吧？

追答

赎回金额=赎回份额*赎回日的单位净值*（1-赎回费率）

转入基金份额=赎回金额/单位净值/（申购费率差额+1）