Question

银行卡涉嫌洗钱被冻结怎么办？

Answer 1

如果银行怀疑洗钱，可以向银行说明转账原因。 只要转账合理，就没有问题。银行的数据库不会主动分析个人转账行为。 只有当用户的账户活动异常，发生大额资金交易或大额转账时，用户的账户才会被银行怀疑洗钱，银行才会将其移交给专业人士进行调查。 但是，如果是合理的交易，银行不会对其进行任何处罚。
银行卡涉嫌洗钱被冻结怎么办？银行卡涉嫌洗钱被冻结的，可向银行提交材料申请解冻。
1、银行卡被冻结后，金额仍在卡内，但无法取出消费。 可以向银行申请解冻。
2、持卡人携带身份证和银行卡到当地银行办理银行卡解冻。
3、在工作人员的配合下，填写解冻业务申请。
4、在自动取号机排队等候柜台人员叫号。
5、将银行卡、身份证和申请表交给柜台工作人员，通知柜台人员解冻银行卡业务。
6、等待工作人员审核处理。 如果情况属实，您可以取回您的银行卡和身份证。
据了解，根据中国人民银行的规定，下列行为将涉嫌洗钱，由有关部门监察。
1、个人银行结算账户短期内累计现金收支100万元以上；
2、贩毒、走私、恐怖活动严重地区与客户的商业活动明显增多，短期内资金支付频繁发生；
3. 短期资金集中转入和集中转出或资金集中转入和分散转出；
4.居民个人银行卡或储蓄账户频繁存取大量外币现金，与持卡人（存款人）身份或资金用途明显不符的；
5.居民个人在境内将大量外币现金存入银行卡，向境外转移或提取大量现金；
6. 居民个人经常通过现金兑换账户按照国家外汇管理局的审核标准进行外汇入、支取、结汇；
7.居民个人外汇账户频繁收到境内账户异名划转的资金；
8. 居民经常从境外收到大量外汇然后以原币汇出，或从境外汇出大量外汇再以多种原币汇出等。