《中国银行业从业人员资格认证考试教材——公共基础、个人理财》(2013年版)考试大纲详细目录，帮帮忙啦 5
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2014中国银行业从业人员资格认证考试辅导用书-个人理财考点精讲及归类题库（最新版）目 录
第一章 银行个人理财业务概述
本章考情分析1
本章考点精讲1
第一节 银行个人理财业务的概念和分类1
考点1 个人理财概述1
考点2 银行个人理财业务概念2
考点3 银行个人理财业务分类3
第二节 银行个人理财业务发展和现状5
考点4 国外发展和现状5
考点5 国内银行个人理财业务发展和现状6
第三节 银行个人理财业务的影响因素7
考点6 宏观影响因素7
考点7 微观影响因素10
考点8 其他影响因素12
第四节 银行个人理财业务的定位12
考点9 银行个人理财业务的定位12
本章归类题库14
参考答案及解析20
第二章 银行个人理财理论与实务基础
本章考情分析23
本章考点精讲23
第一节 银行个人理财业务理论基础23
考点1 生命周期理论23
考点2 货币的时间价值26
考点3 投资理论28
考点4 资产配置原理31
考点5 投资策略和投资组合的选择33
第二节 银行理财业务实务基础35
考点6 理财业务的客户准入35
考点7 客户理财价值观与行为金融学36
考点8 客户风险属性37
考点9 客户风险评估39
本章归类题库42
参考答案及解析50
第三章 金融市场和其他投资市场
本章考情分析55
本章考点精讲56
第一节 金融市场概述56
考点1 金融市场概述56
第二节 金融市场的功能和分类57
考点2 金融市场功能57
考点3 金融市场分类59
第三节 金融市场的发展60
考点4 国际金融市场的发展60
考点5 中国金融市场的发展61
第四节 货币市场62
考点6 货币市场概述62
考点7 货币市场的组成63
考点8 货币市场在个人理财中的运用64
第五节 资本市场64
考点9 股票市场64
考点10 债券市场66
第六节 金融衍生品市场68
考点11 市场概述68
考点12 金融衍生品69
考点13 金融衍生品市场在个人理财中的运用72
第七节 外汇市场73
考点14 外汇市场概述73
考点15 外汇市场的分类74
考点16 外汇市场在个人理财中的运用75
第八节 保险市场76
考点17 保险市场概述76
考点18 保险市场的主要产品77
考点19 保险市场在个人理财中的运用78
第九节 贵金属及其他投资市场78
考点20 贵金属市场及产品78
考点21 房地产市场80
考点22 收藏品市场81
本章归类题库83
参考答案及解析102
第四章 银行理财产品
本章考情分析111
本章考点精讲111
第一节 银行理财产品市场发展111
考点1 银行理财产品市场发展111
第二节 银行理财产品要素112
考点2 产品开发主体信息113
考点3 产品目标客户信息114
考点4 产品特征信息114
第三节 理财产品介绍116
考点5 货币型理财产品116
考点6 债券型理财产品117
考点7 股票类理财产品118
考点8 组合投资类理财产品118
考点9 结构性理财产品119
考点10 QDII基金挂钩类理财产品123
考点11 另类理财产品124
第四节 银行理财产品发展趋势125
考点12 银行理财产品发展趋势125
本章归类题库127
参考答案及解析135
第五章 银行代理理财产品
本章考情分析139
本章考点精讲139
第一节 银行代理理财产品的概念及产品销售的基本原则139
考点1 银行代理理财产品的概念及产品销售的基本原则139
第二节 基金140
考点2 基金的概念和特点140
考点3 基金的分类141
考点4 特殊类型基金143
考点5 银行代销流程144
考点6 基金的流动性、收益及风险147
第三节 保险148
考点7 银行代理保险概述148
考点8 银行代理保险产品主要类型介绍及其风险149
第四节 国债150
考点9 银行代理国债的概念、种类150
考点10 国债的流动性、收益及风险152
第五节 信托153
考点11 银行代理信托类产品的概念153
考点12 信托类产品的流动性、收益及风险154
第六节 黄金155
考点13 银行代理黄金业务种类155
考点14 业务流程156
考点15 黄金的流动性、收益情况及风险点157
本章归类题库158
参考答案及解析164
第六章 理财顾问服务
本章考情分析167
本章考点精讲167
第一节 理财顾问服务概述167
考点1 理财顾问服务的概念、流程及特点167
第二节 客户分析168
考点2 收集客户信息168
考点3 客户财务分析170
考点4 客户风险特征和理财特性分析173
考点5 客户理财需求和目标分析174
第三节 财务规划175
考点6 现金、消费及债务管理175
考点7 保险规划177
考点8 税收规划179
考点9 人生事件规划180
考点10 投资规划182
本章归类题库184
参考答案及解析189
第七章 个人理财业务相关法律法规
本章考情分析193
本章考点精讲193
第一节 个人理财业务活动涉及的相关法律193
考点1 《中华人民共和国民法通则》193
考点2 《中华人民共和国合同法》196
考点3 《中华人民共和国商业银行法》198
考点4 《中华人民共和国银行业监督管理法》201
考点5 《中华人民共和国证券法》203
考点6 《中华人民共和国证券投资基金法》207
考点7 《中华人民共和国保险法》212
考点8 《中华人民共和国信托法》214
考点9 《中华人民共和国个人所得税法》216
考点10 《中华人民共和国物权法》218
第二节 个人理财业务活动涉及的相关行政法规220
考点11 《中华人民共和国外资银行管理条例》220
考点12 《期货交易管理条例》222
第三节 个人理财业务活动涉及的相关部门规章及解释223
考点13 《商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法》223
考点14 《证券投资基金销售管理办法》225
考点15 《保险兼业代理管理暂行办法》和《关于规范银行代理保险业务的通知》228
考点16 《个人外汇管理办法》和《个人外汇管理办法实施细则》230
本章归类题库234
参考答案及解析244
第八章 个人理财业务管理
本章考情分析250
本章考点精讲250
第一节 个人理财业务合规性管理250
考点1 开展个人理财业务的基本条件251
考点2 开展个人理财业务的政策限制252
考点3 开展个人理财业务的违法责任254
第二节 个人理财资金使用管理256
考点4 个人理财资金使用管理256
第三节 个人理财业务流程管理258
考点5 业务人员管理258
考点6 客户需求调查259
考点7 理财产品开发260
考点8 理财产品销售261
考点9 理财业务其他管理263
本章归类题库266
参考答案及解析270
第九章 个人理财业务风险管理
本章考情分析272
本章考点精讲272
第一节 个人理财的风险272
考点1 个人理财风险的影响因素272
考点2 理财产品风险评估274
第二节 个人理财业务面临的主要风险275
考点3 个人理财业务面临的主要风险及风险管理的基本要求275
考点4 个人理财顾问服务的风险管理276
考点5 综合理财业务的风险管理278
第三节 产品风险管理280
考点6 产品风险管理280
第四节 操作风险、销售风险及声誉风险管理281
考点7 操作风险、销售风险及声誉风险管理281
本章归类题库283
参考答案及解析287
第十章 职业道德和投资者教育
本章考情分析289
本章考点精讲289
第一节 个人理财业务从业资格简介289
考点1 个人理财业务从业资格简介289
第二节 银行个人理财业务从业人员的职业道德290
考点2 银行个人理财业务从业人员的职业道德290
考点3 从业人员的法律责任292
第三节 个人理财投资者教育293
考点4 个人理财投资者教育293
本章归类题库295
参考答案及解析297
附赠机考系统光盘，含：
中国银行业从业人员资格认证考试《个人理财》模拟试卷（一）
中国银行业从业人员资格认证考试《个人理财》模拟试卷（二）
中国银行业从业人员资格认证考试《个人理财》模拟试卷（三）
中国银行业从业人员资格认证考试《个人理财》模拟试卷（四）
中国银行业从业人员资格认证考试《个人理财》模拟试卷（五）
中国银行业从业人员资格认证考试《个人理财》模拟试卷（六）
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第一章 银行个人理财业务概述
本章考情分析1
本章考点精讲1
第一节 银行个人理财业务的概念和分类1
考点1 个人理财概述1
考点2 银行个人理财业务概念2
考点3 银行个人理财业务分类3
第二节 银行个人理财业务发展和现状5
考点4 国外发展和现状5
考点5 国内银行个人理财业务发展和现状6
第三节 银行个人理财业务的影响因素7
考点6 宏观影响因素7
考点7 微观影响因素10
考点8 其他影响因素12
第四节 银行个人理财业务的定位12
考点9 银行个人理财业务的定位12
本章归类题库14
参考答案及解析20
第二章 银行个人理财理论与实务基础
本章考情分析23
本章考点精讲23
第一节 银行个人理财业务理论基础23
考点1 生命周期理论23
考点2 货币的时间价值26
考点3 投资理论28
考点4 资产配置原理31
考点5 投资策略和投资组合的选择33
第二节 银行理财业务实务基础35
考点6 理财业务的客户准入35
考点7 客户理财价值观与行为金融学36
考点8 客户风险属性37
考点9 客户风险评估39
本章归类题库42
参考答案及解析50
第三章 金融市场和其他投资市场
本章考情分析55
本章考点精讲56
第一节 金融市场概述56
考点1 金融市场概述56
第二节 金融市场的功能和分类57
考点2 金融市场功能57
考点3 金融市场分类59
第三节 金融市场的发展60
考点4 国际金融市场的发展60
考点5 中国金融市场的发展61
第四节 货币市场62
考点6 货币市场概述62
考点7 货币市场的组成63
考点8 货币市场在个人理财中的运用64
第五节 资本市场64
考点9 股票市场64
考点10 债券市场66
第六节 金融衍生品市场68
考点11 市场概述68
考点12 金融衍生品69
考点13 金融衍生品市场在个人理财中的运用72
第七节 外汇市场73
考点14 外汇市场概述73
考点15 外汇市场的分类74
考点16 外汇市场在个人理财中的运用75
第八节 保险市场76
考点17 保险市场概述76
考点18 保险市场的主要产品77
考点19 保险市场在个人理财中的运用78
第九节 贵金属及其他投资市场78
考点20 贵金属市场及产品78
考点21 房地产市场80
考点22 收藏品市场81
本章归类题库83
参考答案及解析102
第四章 银行理财产品
本章考情分析111
本章考点精讲111
第一节 银行理财产品市场发展111
考点1 银行理财产品市场发展111
第二节 银行理财产品要素112
考点2 产品开发主体信息113
考点3 产品目标客户信息114
考点4 产品特征信息114
第三节 理财产品介绍116
考点5 货币型理财产品116
考点6 债券型理财产品117
考点7 股票类理财产品118
考点8 组合投资类理财产品118
考点9 结构性理财产品119
考点10 QDII基金挂钩类理财产品123
考点11 另类理财产品124
第四节 银行理财产品发展趋势125
考点12 银行理财产品发展趋势125
本章归类题库127
参考答案及解析135
第五章 银行代理理财产品
本章考情分析139
本章考点精讲139
第一节 银行代理理财产品的概念及产品销售的基本原则139
考点1 银行代理理财产品的概念及产品销售的基本原则139
第二节 基金140
考点2 基金的概念和特点140
考点3 基金的分类141
考点4 特殊类型基金143
考点5 银行代销流程144
考点6 基金的流动性、收益及风险147
第三节 保险148
考点7 银行代理保险概述148
考点8 银行代理保险产品主要类型介绍及其风险149
第四节 国债150
考点9 银行代理国债的概念、种类150
考点10 国债的流动性、收益及风险152
第五节 信托153
考点11 银行代理信托类产品的概念153
考点12 信托类产品的流动性、收益及风险154
第六节 黄金155
考点13 银行代理黄金业务种类155
考点14 业务流程156
考点15 黄金的流动性、收益情况及风险点157
本章归类题库158
参考答案及解析164
第六章 理财顾问服务
本章考情分析167
本章考点精讲167
第一节 理财顾问服务概述167
考点1 理财顾问服务的概念、流程及特点167
第二节 客户分析168
考点2 收集客户信息168
考点3 客户财务分析170
考点4 客户风险特征和理财特性分析173
考点5 客户理财需求和目标分析174
第三节 财务规划175
考点6 现金、消费及债务管理175
考点7 保险规划177
考点8 税收规划179
考点9 人生事件规划180
考点10 投资规划182
本章归类题库184
参考答案及解析189
第七章 个人理财业务相关法律法规
本章考情分析193
本章考点精讲193
第一节 个人理财业务活动涉及的相关法律193
考点1 《中华人民共和国民法通则》193
考点2 《中华人民共和国合同法》196
考点3 《中华人民共和国商业银行法》198
考点4 《中华人民共和国银行业监督管理法》201
考点5 《中华人民共和国证券法》203
考点6 《中华人民共和国证券投资基金法》207
考点7 《中华人民共和国保险法》212
考点8 《中华人民共和国信托法》214
考点9 《中华人民共和国个人所得税法》216
考点10 《中华人民共和国物权法》218
第二节 个人理财业务活动涉及的相关行政法规220
考点11 《中华人民共和国外资银行管理条例》220
考点12 《期货交易管理条例》222
第三节 个人理财业务活动涉及的相关部门规章及解释223
考点13 《商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法》223
考点14 《证券投资基金销售管理办法》225
考点15 《保险兼业代理管理暂行办法》和《关于规范银行代理保险业务的通知》228
考点16 《个人外汇管理办法》和《个人外汇管理办法实施细则》230
本章归类题库234
参考答案及解析244
第八章 个人理财业务管理
本章考情分析250
本章考点精讲250
第一节 个人理财业务合规性管理250
考点1 开展个人理财业务的基本条件251
考点2 开展个人理财业务的政策限制252
考点3 开展个人理财业务的违法责任254
第二节 个人理财资金使用管理256
考点4 个人理财资金使用管理256
第三节 个人理财业务流程管理258
考点5 业务人员管理258
考点6 客户需求调查259
考点7 理财产品开发260
考点8 理财产品销售261
考点9 理财业务其他管理263
本章归类题库266
参考答案及解析270
第九章 个人理财业务风险管理
本章考情分析272
本章考点精讲272
第一节 个人理财的风险272
考点1 个人理财风险的影响因素272
考点2 理财产品风险评估274
第二节 个人理财业务面临的主要风险275
考点3 个人理财业务面临的主要风险及风险管理的基本要求275
考点4 个人理财顾问服务的风险管理276
考点5 综合理财业务的风险管理278
第三节 产品风险管理280
考点6 产品风险管理280
第四节 操作风险、销售风险及声誉风险管理281
考点7 操作风险、销售风险及声誉风险管理281
本章归类题库283
参考答案及解析287
第十章 职业道德和投资者教育
本章考情分析289
本章考点精讲289
第一节 个人理财业务从业资格简介289
考点1 个人理财业务从业资格简介289
第二节 银行个人理财业务从业人员的职业道德290
考点2 银行个人理财业务从业人员的职业道德290
考点3 从业人员的法律责任292
第三节 个人理财投资者教育293
考点4 个人理财投资者教育293
本章归类题库295
参考答案及解析297
附赠机考系统光盘，含：
中国银行业从业人员资格认证考试《个人理财》模拟试卷（一）
中国银行业从业人员资格认证考试《个人理财》模拟试卷（二）
中国银行业从业人员资格认证考试《个人理财》模拟试卷（三）
中国银行业从业人员资格认证考试《个人理财》模拟试卷（四）
中国银行业从业人员资格认证考试《个人理财》模拟试卷（五）
中国银行业从业人员资格认证考试《个人理财》模拟试卷（六）
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本次考试教材考生可于4月底在当当网、卓越网、京东商城购买。教材的最后面附有考试大纲
。报名时间：2013年4月22日9:00——5月19日17:00。
。报名时间：2013年4月22日9:00——5月19日17:00。
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追问
我早就买了书，但不是13版的，现在我想知道考试大纲目录是否和我的一样就行了。越详细越好啦
追答
这个你得问中国银行业协会，书没出来前，只有银行业协会编教材的人才知道2013年的和2012的是否有区别。
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