Question

我国反洗钱“一个规定，两个办法”要求金融机构建立反洗钱的四项主要制度是什么

Answer 1

“一个规定、两个办法”的内容主要包括两个方面：一是金融机构的反洗钱工作原则和制度；
二是中国人民银行、国家外汇管理局和金融机构的反洗钱工作职责以及法律责任。
金融机构应建立的反洗钱四项主要制度是:(1)“了解客户”制度；
(2)大额交易报告制度；
(3)可疑交易报告制度；
(4)保存记录制度。

Answer 2

　　反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动。

　　我国反洗钱“一个规定，两个办法”要求金融机构建立反洗钱的四项主要制度是：

1. 了解客户制度。

2. 大额交易报告制度。

3. 可疑交易报告制度。

4. 保存记录制度。