Question

基金问题请教

5月27日买入华夏基金公司4000元003003货基，5月31日收到分红1.19元，但是查看基金收益，期间这5日年化收益率均在3.7%左右，万份收益也在1元以上，为什么收益仅1.19元？实际换算一下，万份收益率才1.19/5/4000*10000=0.595
价值确认时间是27号，收益是从28号开始？收益有延时吗？那样的话，如果6月1日赎回的话，1号有没有收益？

Answer 1

它的分红其实只是三天而已。你27日买的基金，从28日才开始有收益，到了31日要分红了，但是31日计算分红的时候，能拿到的数据也就是到30日的收益为止，因为31日的收益到了31日晚上才能得到。因此分红的收益分别应该是28、29、30三天的收益。

补充：如果6月1日赎回的话，1号的收益肯定有，并且因为这天是周末，所以赎回的日期会推迟到6月3日，因此收益会算到6月3日为止。

Answer 2

年化收益率3.7%，就是日均收益率大约3.7%/360

如果按4天计算：
4000*3.7%/360*4=1.644444
如果按3天计算：
4000*3.7%/360*3=1.166667
因为投资当天不算，分红当天可能也不算。
3.7%也是个大约数