什么是个人理财业务?
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个人理财业务,又称财富管理业务,是目前发达国家商业银行利润的重要来源之一。国际上成熟的理财服务是指:银行利用掌握的客户信息与金融产品,分析客户自身财务状况,通过了解和发掘客户需求,制定客户财务管理目标和计划,并帮助选择金融产品以实现客户理财目标的一系列服务过程。
个人理财主要包括:
收支管理、资产负债管理、财务规划、财富管理、评估分析等,同时需要了解投资方法和金融产品等。
通过个人理财,能给你带来下面的价值:
1.提高您一生中拥有、使用、保护财富资源的有效性;
2.提高您的财富控制力,避免过度债务、破产、依附他人寻求财富 安全等问题的产生;
3.提高您个人经济目标的实现力,拥有不再困囿于未来开支的自由感。
个人理财主要包括:
收支管理、资产负债管理、财务规划、财富管理、评估分析等,同时需要了解投资方法和金融产品等。
通过个人理财,能给你带来下面的价值:
1.提高您一生中拥有、使用、保护财富资源的有效性;
2.提高您的财富控制力,避免过度债务、破产、依附他人寻求财富 安全等问题的产生;
3.提高您个人经济目标的实现力,拥有不再困囿于未来开支的自由感。
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个人理财业务,又称财富管理业务,是目前发达国家商业银行利润的重要来源之一。国际上成熟的理财服务是指:银行利用掌握的客户信息与金融产品,分析客户自身财务状况,通过了解和发掘客户需求,制定客户财务管理目标和计划,并帮助选择金融产品以实现客户理财目标的一系列服务过程。
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2008-06-05
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银行的个人理财业务就是针对于高端客户,根据客户的投资需求及风险偏好,在众多的投资工具中给客户制定一个投资组合,比如股票、基金、保险、证券、国债、外汇、黄金乃至艺术品等等,制定这样一个理财计划需要比较全能的客户经理,知识面要求广,针对不同的客户提供个性化的产品(即投资组合),达到客户的要求。简言之就是为富人提供的专门财务管家。
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个人理财是指客户根据自身生涯规划、财务状况和风险属性,制定理财目标和理财规划,执行理财规划,实现理财目标。
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