Question

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【问题】2005年7月14日，一家银行的在法兰克福注册的公司客户，需要用欧元买进3个月美元。该客户用美元购买了美国的机器零件，他现在有欧元，但需要用美元付款，他该怎么做？
【答案】以下是我的答案，不知道对不对：
1.若担心美元升值，则购入3个月的美元远期合同，3个月后按照合同约定的汇率卖出美元；或者按照即期汇率买入美元，存入银行，3个月之后取出兑换成欧元。
2.若担心美元贬值，则卖出3个月的美元远期合同，3个月后按照合同约定的汇率买入美元；（按照即期汇率的方法怎么做呢？）

如果不对的话请大家详细的写一下呗，还有可不可以用期货合约的方法做呢？怎么做？

Answer 1

首先，能不能解释一下什么叫“买进3个月的美元”？ 据我所知美元没有 “月”这个单位。

按我的理解，你的问题应该是： 某客户3个月之后需要用美元购买机器零件，但是他现在只有欧元，应该怎么做才能规避风险？

如果我的理解是正确的，那么：

1. 没有担心美元贬值的必要，因为他手持欧元，美元贬值对他有好处。
   

2. 若担心美元升值，你说的购买远期合同的做法是可行的，但是3个月后是按照合同约定汇率“买入”而不是卖出美元。

3. 其他的做法还有： 可以和其他持有美元但需要使用欧元的公司达成交换合同（即持有欧元的一方帮对方支付欧元，持有美元的一方帮对方支付美元，双方都可以达到规避汇率风险的目的）
   

追问

请问，若担心美元升值的即期汇率的作法是否正确呢？
还有能不能解答一下这个问题http://zhidao.baidu.com/question/560841340?quesup2&oldq=1

追答

如果即期买入美元，你就要面对未来美元贬值的风险。如果你的目的是规避风险的话，最好的方法还是利用远期合同或者是货币交换合同。