Question

什么是基金收益

Answer 1

基金收益是基金运营公司通过运作基金资产而获得的收益，其主要来源是利息收入、股息收入、资本收益、资本增值等。在扣除基金运作费用(包括管理费用和保管人费用)之后，其余部分将用于分配基金证券。
基金持有人投资基金证券所获得的收益主要来自基金收益分配和基金证券的买卖差。
收益计算：
认购或申购基金收益的计算方法：
收益份额计算分为外扣法与内扣法两种
内扣法：
份额=投资金额×（1－认\申购费率）÷认\申购当日净值+利息
收益=赎回当日单位净值×份额×（1－赎回费率）+红利－投资金额
外扣法:
份额=投资金额×（1+认\申购费率）÷认\申购当日净值+利息
收益=赎回当日单位净值×份额×（1－赎回费率）+红利－投资金额