为父母购买保险确实是尽孝心一个不错的选择，不过如果父亲已经50岁了的话，再选择购买重疾险不太划算啊。
但如果你不考虑划不划算的问题，想直接了解不同价位的重疾险情况，可以参考一下：
至于为什么说50岁之后购买重疾险不划算，是有原因的。
首先，重疾险的赔付主要是转移家庭经济支柱患重疾后无法承担家庭积极责任的风险。说白了就是代替家庭经济支柱维持家庭的正常开销。但其实50岁的年龄很大程度上家庭经济责任已经卸下了许多，不太需要承担很重的经济压力的。
其次是因为赔付概率大，很多保险公司是不支持50岁以上的人投保重疾险的。就算支持购买，也是需要支付较高的保费的，这样算下来，其实很不划算。
所以给50岁的父亲购买重大疾病保险不太必要，也不太划算。
但如果实在需要给父母购买重疾险，预算也很充足，可以考虑购买消费型重疾险。详细了解可以戳一下：为什么要选消费型重疾险？如果不出险保费岂不是白交了！
如果是预算不足，觉得购买重疾险不划算，但仍希望给父母购买其他保险获得保障，可以考虑一下医疗险、意外险和抗癌险。
医疗险可以补充医保有就诊目录、起付线、报销比例和封顶线等限制的缺点，为被保人患病后产生的医疗费用提供报销。其中百万医疗险主要是报销高昂的医疗费用，部分百万医疗险产品还会提供就医绿通、院外靶向药报销、抗癌特药、国际第二诊疗意见等增值服务，如果父母生病了得到的医疗条件也会好很多。
意外险的话，目前市面上的意外险大多都没有健康告知，每年一两百快钱就能够有几十万的保额，保费不随年龄增加，但对于免疫力低、身体机能逐渐变差的老年人来说确实很划算的。
至于抗癌险，它与重疾险不同的地方在于：防癌险的责任更简单一些，就是专门保癌症的保险。但它投保年龄广（许多老年防癌险70多岁还能买）、健康告知宽松、价格便宜，加上癌症本身就在重疾里占了很大一部分，也一直是重疾理赔的大头，所以更适合50岁的人购买。
不过目前市面上的防癌险产品不少，怎么样选择适合老人的防癌险？这里可以参考一下：
很能理解题主想要为父亲购买保险的心意，不过买保险不是一件随便的事，不是越多越好、也不是越贵越好，根据被保人实际情况和投保人经济实力选择合适的才是明智的选择。
这里推荐一个盘点的文章：
希望对题主有帮助~
想给父母配置防癌险，建议你看看这篇：《父母的防癌险这样买，最走心，别忘了注意这几点》
大多数保险公司为了减少风险，会把重疾险的投保年龄设置在50-55岁，超过这个年龄段，很少能够买到保险产品。即便有些保险公司有推出，相应的保费也会高出很多，难免会出现“保费倒挂”的现象，所以买保险还是越早越好。过了50岁人生病的几率是很大的，而并不是所有的重疾都会报销，所以另外还需要有针对性地补充其他附加险。
所以要不要买，买哪家、怎样搭配买，需要大家根据自己的实际情况，多比较、多咨询之后再决定。
想要买到合适的保险可以找奶爸保，奶爸保拥有庞大的100万+用户群体和日益增长的互联网曝光率，为许多用户科普保险知识和保险理念，提供第三方专业客观的保险咨询、保障方案定制服务。
新规之下，我们测评了千余款重疾险产品，筛选出了市面上最好的十款重疾险，速戳→重磅！新定义重疾排名公布！第一名竟然是它！
一、考虑家庭情况
一般购买重疾险的保额可以控制在家庭结余的10%左右。在购买重疾险时，要考虑家庭结余情况。如果家庭经济容许，50岁父母的重疾险在选择投保重疾险保额的时候，建议购买10万到20万元保额的重疾险。
二、保额限制
被保险人的年龄状况会影响保额。一般来说，50岁左右的人投保时，重疾险的保额会有所限制，限制一般是在在10万-20万元。当然，50岁以及更高年龄的人购买重疾险时，合同当中包含的疾病也会有所限制。
三、保费价格
保费价格是大家关注度较高的。一般来说，重疾险的保费与被保险人的年龄相关，且与年龄成正比，也就是说，被保险人的年龄越大，保费会越高，会出现保费大于保额的倒挂情况。因此在考虑给父母购买重疾险时应趁早。
四、年龄限制
被保险人的年龄状况是非常重要的，它会影响重疾险的保费价格和保额限制。而且，很多保险都会有购买年龄限制。一般来说，重疾险的初次投保的年龄限制为0-50周岁，少部分会放宽到0-55周岁，也有极少产品允许55周岁以上的人群购买。
消费者想要选择最合适的保险产品可以咨询薄荷保，薄荷保认证的销售顾问必须兼备银保监会执业资格，本科以上学历，1年以上保险从业经验。目前90%以上顾问获得百万圆桌荣誉（MDRT）、金融理财师（AFP/CFP）等行业资质，平均拥有500+家庭保险规划咨询经验。
一、从是否保障身故考虑
重疾险根据是否保障身故分为两全重疾险和纯重疾险。
两全重疾险
何谓两全重疾险？简单的说，就是指既保障重疾，又保障身故。但是通常来说重疾和身故只保障其一。也就是说，如果你买了两全重疾险，重疾出险已经赔付过了，那么如果之后身故了就无法再进行赔付了。只能二选一，选一种。
像现在市场上比较火的哆啦A保、超级玛丽多倍版的重疾险都属于两全重疾险。两全重疾险因为添加了身故保障，所以保费比单纯的重疾险更贵。通常30岁男性参保的话，一般的两全重疾险保障终身的话，50万的保额，缴费期限30年，都要缴纳8000元以上，有的多则1万多。对于有消费能力的人来说，其实可以购买。
但是小编建议，由于两全重疾险价格偏高，建议可以选择纯重疾+寿险来代替两全重疾险。但是这个也要根据保险产品具体问题具体分析。如果有性价比高的两全重疾险，当然也可以选择。
纯重疾险
纯重疾险就是单纯的只保障重疾，不包含身故保障。纯重疾险由于只保障重疾所以相对两全重疾险而言，价格更加便宜一些。通常30岁男性，参保纯重疾保障终身，50万保额的话，缴费期限30年需要每年缴纳5000多到7000多的保费。
纯重疾险和两全重疾险的区别就在于一个保障重疾，一个不保障重疾。现在很多纯重疾险产品虽然不保障身故，但是又带有返还功能，如果被保险人身故，都会退现金价值，像市面上比较火的重疾险产品：康惠保、达尔文1号等都是身故退现金价值的。
二、从是否有返还保费考虑
消费型重疾险
很多人认为消费型重疾险和纯重疾险是一回事。其实他们之前也是有一定区别的。下面我们来看一下。
消费型重疾险就是你购买了就给你保障，一般有保障期限，如果保障期间出险了，保险公司就理赔；如果保障期间没有出险，就等于你消费掉了，花销掉了，保费也无法退回的。从缴费来看，消费型重疾险的保费通常会比普通重疾险便宜很多；另外，消费型重疾险一般不会附加别的保障，在保障性这块没有普通型的保险保障全面。
消费型重疾险保额不高，对于一些知识想保障某个阶段的某个特定风险，其实是种不错的选择。
返还型重疾险
返还型重疾险就是投保了以后，不管是发生了重疾还是身故还是全残，都能把保费要回来。返还型的重疾险相对于消费型的重疾险而言，保费也会贵出很多。
那么很多人会问，消费型和返还型的重疾险哪个更好？其实小编认为也没有什么好坏之分。对于工薪阶层和收入能力一般的家庭来说，选择消费型重疾险有个保障功能就可以了。而对于收入好，在保障的同时又希望能够获得储蓄的家庭而言，选择返还型重疾险也是个很好的选择。
所以，无论是选择消费型的重疾险还是返还型的重疾险，重点是从保险产品着手，然后再结合实际情况，选择合适自己的保障。
三、从保障期限考虑
定期重疾险
定期重疾险，一般分为20年保障30年保障，有一个固定的期限时间，而不是无止境的保障下去。
终身型重疾险
终身重疾险就是保障终身的。从你投保后，过了等待期，一直保障到你身故为止。
定期的重疾险和终身的重疾险看起来只有保障时间的区别。但是保障终身的明显保费要比保障定期的要贵，而随着时间的推移，伴随着通货膨胀，很多投保终身重疾险的朋友会担心划不来‘而对于买定期重疾险的朋友，由于怕保障期后出险，则也是各种担心纠结。
所以无论是买定期还是买终身，都要根据产品和需求去对比再做决定。
四、从赔付次数考虑
单次赔付
单次赔付的重疾险，只保障一次重疾，罹患重疾出险后，保险合同就终止了。值得注意的是，单次赔付是只针对重疾次数的，和轻症、中症的赔付次数是没有关系的。
多次赔付
多次赔付就是可以多次赔付重疾。然而，多次赔付的重疾并不等于什么重疾都可以赔付。多次赔付需要满足两大条件：一是间隔期，而是分组。
间隔期，就是第二次重疾必须满足90天或者180天的一个期限，才能保障赔付；而分组就是保险公司根据精算师的精算，把相似的或者带有并发症的一些疾病分在一个组，分为ABCD四组，如果你第一次得的重疾是在A组，那么第二次如果得的重疾还是在A组，就无法理赔；如果第二次罹患的重疾是在B组的，则可以理赔。
多次赔付的重疾险显然要比单次赔付的价格要贵。那么如何选择呢？一般我们一生患两次重疾的概率并不是很高，还要满足保险公司规定的不同分组，不能是疾病转移或者是复发，所以满足这几个条件就很难。一般人能扛过一次重疾就很不错了。
以上内容转自多保鱼官网，希望能够帮助到你！
令尊50岁，重疾险建议选择保障至终身、疾病种类多、重疾多次赔付、轻中症多次赔付、保费轻症豁免的险种；
缴纳有新农合，建议搭配医疗险和意外险，这样保障更加全面，这是可以附加的险种，可选可不选。
