Question

关于银行办理大额现金存取款的规定

银行办理大额现金存取款(存款人民币20万元以上,取款5万元以上)业务,是否允许他人代办,有无明确的文件规定?目前规定是否有变化?
谢谢!

Answer 1

1、大额储蓄存取款业务系指单笔存款或取款在5万元（含5万元）以上的储蓄业务。各省、自治区、直辖市分行，计划单列市分行可根据辖内情况，在1万元至10万元内规定专项管理大额储蓄存取款业务的金额起点。

2、大、中型储蓄所应开设大户室或服务专柜办理大额储蓄存取款业务。

3、柜员制储蓄所办理大额储蓄存取款业务必须双人办理，款要复点，帐要复核。

4、上机储蓄所的大额储蓄存取款业务作为高级别业务处理。

5、上机储蓄所对储户当日在同一储蓄分户帐里存款累计5万元（含5万元）以上的储蓄业务（各省、自治区、直辖市分行，计划单列市分行可根据辖内情况，在1万元至10万元内规定专项管理此类业务的累计金额起点）要双人办理，核对账款，并作为高级别业务处理。

扩展资料：

在银行提取大额现金注意事项：

1、最好使用废报纸、塑料口袋提款，往住成为携带巨款的信号，易被犯罪分子跟踪，而且容易被抢走。建议取现金尽量使用斜挎包，走出银行时一手护住包身，一手紧握背带，让犯罪分子难以下手。

2、大额取款应尽量减少步行路程，最好选择门口可以停车或容易招到出租车的银行。

3、取款后应低调，切忌边数边走甚至大声宣扬自己身上有钱。

4、如果提取现金额过大，群众可以要求银行提供相关服务，到贵宾厅、大户室进行操作，或提供押钞保安等。

参考资料来源：百度百科-大额交易

参考资料来源：百度百科-储蓄存取款凭条

参考资料来源：百度百科-银行

Answer 2

储蓄机构办理大额支付现金业务，对储户身份确认的特殊环节，就是审查取款人的身份证件。依照银发(1997)363号等文件的规定，对于一日一次性提取现金5万元(不含5万元)以上的，应当审核取款人的身份证件。这里应当注意以下几点:第一，“取款人”应当理解为:在储户亲自支取时，取款人为储户本人，储蓄机构应当审查储户的有效身份证件;在储户委托他人代为支取时，取款人为代理人，储蓄机构负有审查委托人和代理人身份证件的义务。第二，“有效证件”的范围，依照银发(1997)363号文件包括身份证､军官证､护照等。第三，“审核”的标准依照中国人民银行办公室《关于个人存取款业务管理有关问题的批复》[银办函(2000)816号]的规定，“审核”取款人提供的身份证件姓名是否与存单､存折姓名一致，即形式审查，而非实质审查。第四，“委托他人代取”，中国人民银行以银条法[1991]15号文件解释为，委托他人代取是一种民事法律行为，即储户用足以证明其身份的证件(包括工作证､户口簿､居民身份证等)及存单或存折为委托授权的标志，交他人代为提取存款的行为。第五，5万元是指本息合计数，而非仅为本金的数额。

1、无论一次还是多次，只要一天内提现超过5万就是大额了；
2、按照央行的意思，范围应该是所有金融机构；但实际国内所有银行并未联网，因此在中行取5万，再在建行取5万，一般是不会按照大额上报的----除非你被人民银行盯上。至于你说的例子，由于是同一行内，系统均有记录，因此肯定认作大额。
3、《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》和《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》等

Answer 3

试过在银行一次取大额现金吗？银行又怎么对待你呢？不看不知道！