Question

对公账户去银行取现，现金支票上一直写差旅费会不会有问题？

如题，会不会后期银行管我要差旅费报销单据，或者人行查账。我在外阜项目上，上面公司来对账会不会全是差旅费也不好交待，初当出纳，求教。

Answer 1

现金支票的用途 一般都写备用金，不要写差旅费。

在银行开立基本存款账户或临时存款账户的客户，需要支用工资、差旅费、备用金等均可以使用现金支票，向开户银行提取现金。

在银行开立可以使用现金收付存款账户的单位和个人，对符合《银行账户管理办法》和《现金管理条例》规定的各种款项，均可以使用现金支票，委托开户银行支付现金。现金支票只能用于支取现金。现金支票只能在出票人开户银行支取现金。现金支票是一种最基本的支付结算业务品种。

扩展资料：

签发流程

1、出票：客户根据本单位的情况，签发现金支票，加盖预留银行印鉴。

2、提示付款：收款人持现金支票到出票人开户行提示付款，收款人提示付款时，应在现金支票背面“收款人签章”处签章，持票人为个人的，还需交验本人身份证件，并在现金支票背面注明证件名称、号码及发证机关。

3、领取现金。

4、挂失止付：现金支票丧失，失票人需要挂失止付的，应填写挂失止付通知书并签章，挂失止付通知书由银行提供，同时按标准交费。

参考资料来源：百度百科-现金支票

Answer 2

现在人行没查账一说了，支票管理比较宽松的，这是不必担心的。但支票使用要根据支票号码要自己做个记录的，特别是销户的时候，未使用完的支票要缴回银行的。

通常现金支票的用途 一般都写 备用金，不建议写差旅费。

备用金每次限额建议再和银行沟通了解一下，备用金限额一般是公司规定的，好像银行没这方面的规定吧，目前银行取现金每天的限额是5万，超过5万现金要提前一天预约即可。

Answer 3

写备用金啊，你支票头上写差旅费，你的费用报销单也不可能全部都是差旅费啊。
因为你刚从事出纳工作，建议你在取备用金之前，先自己在本子上记录一下哪些开支你需要支付现金，然后得出合计数，刚好够这几笔开支的，这样，钱短缺的话，你也好查。

追问

公司每个月有不小数额的现金流动，开户行给我们的备用金每次限额是一万，去一次远远不能解决问题，往往要连续去好几天才能付一笔现金开销，所以才写差旅费，但是有上面说的顾忌。

公司每个月有不小数额的现金流动，开户行给我们的备用金每次限额是一万，去一次远远不能解决问题，往往要连续去好几天才能付一笔现金开销，所以才写差旅费，但是有上面说的顾忌。

追答

你们这开户行有没有问题啊，竟然限额1万，实在是太少了，跟他们沟通，一般银行都是每次提现不超过5万，他们这是什么霸王规定，跟他们沟通，吓唬他们不行就换开户行。
不管怎么样，如果确实是报销差旅费才写差旅费，不然要写备用金。

Answer 4

你也可以写备用金啊。