如何才能成为一个合格的理财师
如何成为一名为客户创造价值的理财师？
金融市场的快速发展，越来越多的人选择找理财师帮助自己做财富管理工作。越被需要，理财师身上的担子可谓是越重！如何通过自己的专业能力为客户创造收益，更是成为越来越多理财师工作过程中的一大难题。今天就从以下三点来和大家简单聊聊！
保持良好的职业道德，守住行业底线
想要成为一名能为客户创造价值的理财师，首先你必须得有一定的职业道德，守住行业的底线。在这之前，我们首先得弄清什么是理财师，理财师是指借助理财规划的原理、技术和方法等为客户提供专业合理的理财相关的咨询服务，以帮助客户做好财务规划的人。
因为在服务的过程中，涉及金钱相关，所以，部分理财师可能会抵挡不住相关诱惑，做出有违职业道德的事，虽然短期来看是能为自己带来明显的利益，但是触犯法律相关总会为自己带来恶果。
所以，理财师应该做的还是根据自己掌握的法律法规以及金融相关知识，为客户提供量身订制的、合理可行的理财方案，以此满足客户长期的、不断变化的财务需求。
跟随时代脚步一起成长
过去，大家赚了钱都选择存进银行，而现在，大家的理财观念越来越强，存进银行的人变得越来越少，越来越多的人选择投资债券、股票、保险等，正是基于这样的环境，出现了理财师这一行业，而随着时代的不断变迁，人们对于理财师的要求也越来越高。
过去，人们找理财师可能只是笼统的问下我应该买哪支理财产品，我买这支产品能赚多少钱，而现在，越来越多的客户开始关心起我买的这支产品安不安全，要买多长时间才能看到收益、它又是怎么为我赚钱的……如果理财师不能时刻紧跟时代步伐，通过不断学习来提升自己，对于这些问题别说去解答了，可能听到你就头大了。
因此，理财师想要为用户创造收益，实现自我价值，需要把自己定位客户，同时结合自己的专业知识和投资能力，去为客户做好财富管理。
以客户利益为前提
在服务客户的过程中，难免会遇上自己的利益与客户的利益产生冲突，作为理财师，正确的做法应该是舍弃自己的利益，去实现客户的利益。
在这一过程中，你需要明白的是，你始终是为客户服务的，客户通过你的服务，获得了明显的收益，如果他想要自己的收益保持一个长期稳定的状态，大概率下，他还是会一直选择你为他服务的，身边有朋友也有理财需求时，他也会第一时间想到你。既能拥有稳定的客户源，还能为自己带来更稳定的发展，何乐而不为呢？
配图来源：Pexels
一、理财师，即理财规划师(Financial Advisor)
是为客户提供全面理财规划的专业人士。，理财规划师是指运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的人员。理财规划要求提供全方位的服务，因此要求理财规划师要全面掌握各种金融工具及相关法律法规，为客户提供量身订制的、切实可行的理财方案，同时在对方案的不断修正中，满足客户长期的、不断变化的财务需求。
二、理财师素质能力要求。理财师要求具备一些特定的素质和能力：
1、丰富的金融、投资、经济、法律知识。理财规划师应是"全才+专才"这就是说理财规划师应系统掌握经济、金融、投资、法律知识，在某些方面又是专才，如保险、证券等方面又有特长。
2、良好的人品及职业操守。客户是理财规划师的"衣食父母"，理财规划师应以客户的利益为服务中心，时时刻刻为客户着想，而不是以单一向客户推销产品为目的。此外，保守客户的个人秘密也是重要的一方面，理财规划过程中涉及到很多客户隐私，作为客户的私人理财顾问，应严守机密。
3、相对的独立性。在银行、证券、保险公司工作的理财规划师，在为客户进行理财规划的同时，或多或少都有推销产品目的，这是客观存在的问题。但推销产品应以客户的利益为出发点，不应是"为推销而理财"。今后社会上会出现很多"独立的理财公司"，这些理财公司的独立性较强，不依附于某些金融机构，他们是从客户的角度出发，帮助客户选择投资产品，实现客户的理财目标。
三、做一名好的理财师可以下几方面着手：
首先，掌握理财的基本原理，并学会能够用客户理解的语言表达出来。现在很多客户经理都在学习理财知识，但是这还不够，关键是用客户明白的话“说出来”。 通常客户是心不在焉的，所以要用他们感兴趣的方式表达出来，客户也不是金融家，所以表达的语言要通俗易懂。
其次，为客户提供足够的专业知识普及。很多时候无法与客户沟通，是因为客户并不了解理财师所介绍的理财产品，所以客户与理财师之间存在认知差。那么理财师在日常的朋友圈分享时，就应该给客户分享一下投资的科普知识。
第三，在市场出现波动的时候，也许客户 最想要的还是及时了解市场的动向，所以及时的每天用Beta理财师的早报，或是财经早餐等分享最新的新闻资讯，也是服务用户最好的方式。理财师的每一次及时提醒和在意客户资产的波动，都是客户粘性的一次增强。
越来越多的理财师在选择线下营销的同时，也会借助部分线上平台进行营销，比如微信。借助微信，理财师可以一对一的给客户发送精准信息，也可以通过打造自己的朋友圈来实现精准营销，那么具体又该如何去做呢？
无论是发微信还是发朋友圈，只要内容合理，对客户有用，就是正确的营销。接下来，我们先从大家都比较熟悉的朋友圈来展开说说关于发送朋友圈，有哪些技巧可言。
朋友圈一定要分组
很多普通人在使用微信时，会给自己的朋友圈进行分组，究其根本，无非是希望自己发送的一些特定内容只让想看的人看到。对于理财师而言，这个道理同样适用。
特定的内容需要经营，特定的人群更是如此，职业、性别、年龄的不同，都会影响他们对你的朋友圈内容的接受程度，所以，为不同的人带去不同的信息，不仅能有效节约时间，更能充分利用有效资源。
一般来说，分组可以从家人、朋友、客户、同事等几个方向去进行划分，如果想客户营销更精准，可以在客户这个分组里根据不同的客群再做细分。比如按照年龄的不同，为他们推送各个年龄段喜欢收看的内容，这样的推送更精准，效果也更明确。
打造好第一印象
线下见面，你的着装就是客户看到你的第一印象，而通过微信客户看到你的第一印象，就是你的微信昵称、头像以及你的签名了。
这里建议大家，昵称最好以真实姓名为主，也可以加上所在单位名称，让自己能在客户的一大堆微信好友中能更好的被记住。
关于头像，使用工作照或者中规中矩的生活照即可，太过非主流或者艺术化的照片用在工作场合是不大合适的。
个性签名可有可无，如果要设置，最好选用正能量的名人名言、感悟等，毕竟大多数人还是更愿意和正能量的人打交道。
把握好朋友圈的更新频率和时间
不同的时间发送的内容往往也是有所区别的，比如早晨，一切都刚开始，更适合发一些正能量的内容；而到了晚上，大家都更喜欢看一些放松心情的东西，这时候就可以发一些比较轻松、搞笑的内容。但有一点要注意，发送的频率不要太高，尽量避免出现刷屏的情况，让客户产生厌烦心理后去屏蔽你的朋友圈就得不偿失了。
