Question

金融机构应履行哪些反洗钱义务

Answer 1

金融机构反洗钱工作应当坚持的三项原则是:
(1)合法审慎原则，是指金融机构应当依法并且审慎地识别可疑交易，作到不枉不纵，不得从事不正当竞争妨碍反洗钱义务的履行。
(2)保密原则，是指金融机构及其工作人员应当保守反洗钱工作秘密，不得违反规定将有关反洗钱工作信息泄露给客户和其他人员。
(3)与司法机关、行政执法机关全面合作原则，是指金融机构应当依法协助、配合司法机关和行政执法机关打击洗钱活动，依照法律、行政法规等有关规定协助司法机关、海关、税务等部门查询、冻结、扣划客户存款。

Answer 2

“了解你的客户，了解你客户的业务”这是银监会对金融机构的监管要求，因此反洗钱也被赋予了这样的义务。反洗钱具体业务又是人民银行管理的，要求金融机构对同一账户频繁大额转账、大额提现等业务进行甄别，按照账户管理规定，注明资金用途，并向反洗钱系统上传数据