Question

基金申购赎回以哪天的净值为准

Answer 1

申购基金单位的数量是以申购日的基金单位资产净值为基础计算的。其赎回金额是以当日的单位基金资产净值为基础计算的。

基金单位净值也就是基金的价格，场外基金每天只有一个净值，一般是在晚上9点左右在各大网站公布。如果净值上涨，相对于昨日就是盈利的，反之是亏损的。

净值公布后，基金公司才会对投资者购买的基金予以确认。根据规定，基金公司在收到投资者申购或赎回的请求时，应当在3个工作日内给予回应。而在实际操作中，基金公司一般第二个交易日就会确认份额。

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Answer 2

投资者在T日（15：00前）提出申购或赎回（即买卖），用来计算价格的依据是当天证券交易所收市后计算出来的基金份额净值。该净值于T日晚或第二天（T+1日）公布，因此，投资者在买卖的时候并不能确切地知道自己能够买到多少基金份额或卖出后能得到多少现金。这种计算方法被称为“未知价法”。我国目前采用的就是这种方法。

Answer 3

申购基金单位的数量是以申购日的基金单位资产净值为基础计算的。其赎回金额是以当日的单位基金资产净值为基础计算的。

Answer 4

如果你是在交易时段内的下午3点前赎回，就按当天的净值算，之后就按第二天的净值算！

Answer 5

基金申购、赎回以交易日15.00为准。15.00以前按当日，15.00以后按次一交易日。但是有时间差。