私账转账20万会被监控吗
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【法律分析】:根据央行相关规定,一旦银行卡单日单笔或者累计金额超过五万,银行就将对账户进行监控。无论是企业还是个人,属于大额交易的,银行的系统会自动提取相关的交易。正常而言,每个银行的分行都会配备有反洗钱的专职人员,该专职人员每个礼拜根据系统提取的数据制作一周的大额交易报告提交给人民银行。
【法律依据】:《全国人民代表大会常务委员会关于修改《中华人民共和国中国人民银行法》的决定》 十九、 第三十九条改为第四十条,修改为:“中国人民银行的财务收支和会计事务,应当执行法律、行政法规和国家统一的财务、会计制度,接受国务院审计机关和财政部门依法分别进行的审计和监督。”中华人民共和国中国人民银行法第三十九条 中国人民银行每一会计年度的收入减除该年度支出,并按照国务院财政部门核定的比例提取总准备金后的净利润,全部上缴中央财政。 中国人民银行的亏损由中央财政拨款弥补。
【法律依据】:《全国人民代表大会常务委员会关于修改《中华人民共和国中国人民银行法》的决定》 十九、 第三十九条改为第四十条,修改为:“中国人民银行的财务收支和会计事务,应当执行法律、行政法规和国家统一的财务、会计制度,接受国务院审计机关和财政部门依法分别进行的审计和监督。”中华人民共和国中国人民银行法第三十九条 中国人民银行每一会计年度的收入减除该年度支出,并按照国务院财政部门核定的比例提取总准备金后的净利润,全部上缴中央财政。 中国人民银行的亏损由中央财政拨款弥补。
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