Question

转账一般多少金额才会被银行监控

Answer 1

一般来说银行对个人账户和企业账户的转账规定金额都有所不同，个人账户的话，一般是单笔或者积累到100万会被查，而企业的额度就相对高一些，单笔或者积累到200万会被查。银行对于眉笔转账汇款的是有记录的，并且会进行监管，不过每天都有这么多人通过银行转账，也不可能每一笔钱都会查，银行是有设置相应的规则的，只要这笔转账满足规则中的条件，那么就会被查。比如说一个账户本来一个月都是交易几千的金额，但是突然间出现-些10万、50万的记录，这就很不正常了。如果一个账户在-定时间内转账的金额累计到这么多，也是会被查的。


拓展资料：银行业对于资金交易的判断分为两大类:大额交易及可疑交易。
一、大额交易
1、当日单笔或者累计交易人民币5万元及以上、外币等值1万元及以上的现金收支(不管你是存还是取还是兑换)，这标准对企业及个人都-样。
2、非自然人客户(企事业单位)银行账户与其他的银行账户当日单笔或者累计交易人民币200万元及以上、外币等值20万美元及以上的款项划转。
3、自然人客户(即我们普通个人)银行账户与其他的银行账户当日单笔或者累计交易人民币50万元及以上、外币等值10万元及以上的境内款项划转或者人民币20万元及以上、外币等值1万元及以上的跨境款项划转。
二、可疑交易
1、每个银行都有设置一个交 易监测标准，一般来说交易监测标准包括并不限于客户的身份、行为，交易的资金来源、金额、频率、流向、性质、历史交易情况这些基本因素，同时会参考人民银行发布的洗钱特征行为，判断你是否有获取这笔资金的能力，你的交易行为是否正常，属不属于反洗钱。专职人员通过对反洗钱系统筛选出的交易进行人工分析、识别;不作为可疑交易报告的，应当记录分析排除的合理理由;确认为可疑交易的，应当在可疑交易报告理由中完整记录对客户身份，并提交可疑交易报告给人民银行。