Question

银行卡涉嫌非法交易 我的银行卡里的钱被冻结了，说是非法交易，现在查不出什么，我什么都没有做啊，怎么

银行卡涉嫌非法交易
我的银行卡里的钱被冻结了，说是非法交易，现在查不出什么，我什么都没有做啊，怎么办！

Answer 1

可以打电话问问银行客服到底是个什么情况，或者银行卡丢了被人拿去洗钱也有可能。

人民币存入银行会触发反洗钱系统的。详细情况如下：
根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》哪些交易会触发反洗钱系统：
1、当日个人单笔或者累计交易人民币5万元以上（含5万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。2、个人银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币50万元（含）以上、外币等值10万（含）美元以上的境内款项划转。3、个人银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币20万元（含）以上、外币等值1万美元（含）以上的跨境款项划转。也就是无论你通过现金存进银行还是通过银行间转账、支付宝转账、微信转账等方式进入银行50万，虽然银行不会太多过问，但是肯定会被人民银行反洗钱中心调查你的资金来源。
一般来说，如果你是通过转账的方式存入银行，转账记录会记载你的资金来源，这样监管机构会很容易追踪到你的资金来源和去向。如果你是带着200万现金直接存入银行，银行也不容易知道你的资金来源，一般会核实下你的个人身份信息，并询问下你的资金来源。只要你能保证资金来源正常，就不会有太大的问题。
《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》
第七条　对符合下列条件之一的大额交易，如未发现交易或行为可疑的，金融机构可以不报告：
（一）定期存款到期后，不直接提取或者划转，而是本金或者本金加全部或者部分利息续存入在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户。活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的定期存款。定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的活期存款。
（二）自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换。
（三）交易一方为各级党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关、军事机关、人民政协机关和人民解放军、武警部队，但不包含其下属的各类企事业单位。
（四）金融机构同业拆借、在银行间债券市场进行的债券交易。
（五）金融机构在黄金交易所进行的黄金交易。
（六）金融机构内部调拨资金。
（七）国际金融组织和外国政府贷款转贷业务项下的交易。
（八）国际金融组织和外国政府贷款项下的债务掉期交易。
（九）政策性银行、商业银行、农村合作银行、农村信用社、村镇银行办理的税收、错账冲正、利息支付。
（十）中国人民银行确定的其他情形。

Answer 2

除了司法机关任何其他单位或者个人都是没有权利去扣身份证的，这个行为你可以报案。

Answer 3

朋友，你要赶紧到银行去询问清楚是怎么回事，并且修改密码。这会影响你的银行信誉的，而且可不是小事情。

追问

我说要消卡 银行不让 说要调查清楚才可以

他们正在联系其他支行调查 我会不会被牵扯到什么案件啊 不然为什么冻结啊

追答

放心吧，只要你没有做坏事，就不怕。而且银行卡都有各地区的消费记录，你有证明人证明你不在那些地区就行。以后这种事情，卡掉了就赶紧挂失，就当时个教训吧。安心！

追问

那就好 那卡里的钱会被解冻吗？

追答

安心，有消费记录和监控视频的。查清楚了当然就解冻了，但是建议你销号，重新办理一张卡了。

Answer 4

你直接报警，最简单快捷的处理办法

追问

如果查出我的卡牵扯什么案件会不会我挨坐牢？因为我的卡掉了我才去消卡才发生这件事的

追答

如果你没有参与并不知情，你是绝对安全
说明事情的原委，会对你有帮助的，及时你不报警银行业会报警，到时性质就不一样！

Answer 5

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追问

什么