基金分红以后,基金份额是怎么计算的?

案例:我于前几个月买了某某基金,当时的基金净值是1.464元,我购买了5000元(即买了3415.3份该基金),选择的投资方式为:红利再投资。几个月后,该基金的净值上升到... 案例:我于前几个月买了某某基金,当时的基金净值是1.464元,我购买了5000元(即买了3415.3份该基金),选择的投资方式为:红利再投资。几个月后,该基金的净值上升到了2.5元(我所购买的基金市值达到了8538.25元),于是该基金开始进行分红,每10份8元。请回答下面的问题: 1.分红后,我所得到的基金份额是多少? 2.分红后,该基金的单位净值就会跌回1元附近,那么是不是我之前购买的基金也按照1元的单位净值来算(也就是说我之前购买的5000元基金,基金份额现在是5000份(不算分红所得的份额)),对不对? 展开
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2023-01-11 · 专注科普财经基础知识
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根据《证券投资基金管理暂行办法》的规定,基金管理必须以现金形式分配至少90%的基金净收益,并且每年至少分配一次。而基金分红的多少以及基金分红的策略往往是根据基金契约的规定来实施的。

基金分红主要有两种方式:一种是现金分红,一种是红利再投资。

根据《证券投资基金运作管理办法》,若投资者未指定分红方式,则默认收益分配方式为现金分红。投资者可以在权益登记日之前去您购买基金的机构处进行分红方式的修改。

例如,持有一基金10万份,现每基金份额分红0.05元:假设选择现金分红方式,那么基民可以得到0.5万元的现金红利;假设选择红利再投资,分红基准日基金份额净值为1.25元。

那么,基民就可以分到5000元÷1.25元/份=4000份基金份额,基金份额就变为10.4万份。由于基金总资产因分红减少,所以在分红后基金净值降低。

开放式基金默认的分红方式为现金分红,但基民可以根据个人的具体情况以及基金行情的变化自主更改。

更改分红方式时,代销客户需持本人身份证和证券卡去原先购买基金的代销机构修改;直销的客户可通过基金公司网站或电话交易系统自行修改。

扩展资料:

根据《证券投资基金管理暂行办法》:

第二十七条 有下列情形之一的,经中国证监会批准,基金管理人必须退任:

(一)基金管理人解散、依法被撤销、破产或者由接管人接管其资产的;

(二)基金托管人有充分理由认为更换基金管理人符合基金持有人利益的;

(三)代表50%以上基金单位的基金持有人要求基金管理人退任的;

(四)中国证监会有充分理由认为基金管理人不能继续履行基金管理职责的。

第二十八条 新任基金管理人应当经中国证监会审查批准;经批准后,原任基金管理人方可退任。原任基金管理人管理的基金无新任基金管理人承接的,该基金应当终止。

第四章 基金持有人的权利和义务

第二十九条 基金持有人享有下列权利:

(一)出席或者委派代表出席基金持有人大会;

(二)取得基金收益;

(三)监督基金经营情况,获取基金业务及财务状况的资料;

(四)申购、赎回或者转让基金单位;

(五)取得基金清算后的剩余资产;

(六)基金契约规定的其他权利。

第三十条 有下列情形之一的,应当召开基金持有人大会;

(一)修改基金契约;

(二)提前终止基金;

(三)更换基金托管人;

(四)更换基金管理人;

(五)中国证监会规定的其他情形。

前款事项,经基金持有人大会作出决议后,应当经中国证监会批准。

第三十一条 基金持有人应当履行下列义务:

(一)遵守基金契约;

(二)交纳基金认购款项及规定的费用;

(三)承担基金亏损或者终止的有限责任;

(四)不从事任何有损基金及其他基金持有人利益的活动。

参考资料来源:百度百科-基金分红

斋沙殳薄
2013-07-06 · TA获得超过3549个赞
知道大有可为答主
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根据楼主的数据计算如下:
1.分红后净值=2.5-0.8=1.70元
2.分红后转换成基金份额=3415.3*0.8/1.70=1607.2份额
3.分红后的总份额为:3145.3+1607.2=4752.5份额
4.分红后总价值=4752.5*1.70=8079.25元
个人意见,仅供参考。
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基金分红怎么算的

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