Question

cfp和cfa哪个含金量高

Answer 1

国际金融理财师是什么？（CFP）

教育要求

• 候选人必须具有经认可的学院或大学的学士学位（或更高学位），或具有任何同等学历的同等学历。
• 本科学位的要求可以在通过CFP考试后（五年内）完成，并且不要求具备参加CFP董事会认证考试的资格。

作为当前CFP认证标准的第一步，学生必须掌握有关财务计划的大约100个主题的课程。

具有CFP董事会预先批准的具有专业资格的个人，包括律师，注册会计师（CPA），特许公认会计师（CCA），特许会计师（CA），特许财富经理（CWM），特许人寿保险人（CLU），特许金融顾问（ChFC）和特许金融分析师（CFA）都有权使用CFP董事会的“挑战”身份注册并参加考试，而无需完成教育要求。商业或经济学博士学位也不受教育要求。

参加CFP认证考试的个人必须参加财务规划的基本课程，然后才能参加考试。

考试

• CFP认证考试是一项基于计算机的多项选择考试，包括170个问题，分为两个部分，每个部分间隔40分钟。考生最多需要三个小时才能完成考试。
• 考试包括两个案例研究，多个小型案例习题集，这些题目考察的是学生对财务计划情况应用的能力。

伦理

学生和证书持有人必须遵守CFP董事会道德与职业责任守则和财务规划实践标准。

CFP理事会有权通过其纪律规则和程序来执行这些规则。

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特许金融分析师是什么？（CFA）

成为CFA持证人的要求

• 已获得学士学位（或同等学历），或已进入学士学位课程的最后一年
• 通过CFA课程的所有三个级别（掌握当前CFA课程并通过三门考试）
• 具有至少36个月的4000小时的合格工作经验，可供CFA研究所接受。但是，可以在满足此要求之前进行个人级别的考试。
• 有两三个推荐信
• 成为CFA学会的会员
• 遵守CFA Institute道德规范和职业行为标准

考试

• 在I级研究计划强调工具和投入，包括资产评估，财务报告和分析，以及投资组合管理技术。
• 在II级研究计划强调资产评估，包括工具和投入（包括经济学，财务报告和分析，以及定量方法）在资产评估的应用。
• 第三级研究计划强调投资组合管理，并描述了在管理个人和机构的股权，固定收益和衍生投资中应用工具，投入和资产评估模型的策略。

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伦理

学生和证书持有人必须遵守CFA协会制定的道德与职业责任守则和财务规划实践标准。

报考哪个考试会更好一点？

CFA考试和CFP考试的考察范围并不相同，CFA侧重于金融知识体系的考试，而CFP则关注于理财知识的学习与规划。选择报考哪个考试，要根据自己的职业规划而定，但是相对而言，CFA考试的知名度相对高一点，而且认可度也高点，议是CFA考试可能相对更适合去报考。

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Answer 2

CFA（Chartered Financial Analyst）特许金融分析师和CFP（Certified Financial Planner）注册理财规划师都是金融领域的高含金量证书。CFA主要关注投资分析和投资管理领域，而CFP则主要关注财务规划和财富管理领域。因此，两者的含金量取决于个人的职业发展方向和兴趣爱好。
CFA证书是金融行最为重要的认许之一，它是对金融专业人品在投资分析，投资管理和金融领域且他方面的技能和知识的全面检验。CFA证书被全球金融行业广泛认可，是投资银行、基金、证券、保险、财富管理等金融机构的核心人才选拔标准。
CFP证书是对财务规划师在财务规划、投资规划、退休规划、税务筹划、风险管理等方面的技能和知识的全面检验。CFP证书被全球金融行业广泛认可，是财富管理，保险、证券、银行等金融机构的核心人才选拔标准。

Answer 3

CFP（国际金融理财师证书）是在2004年中国银行业理财业务刚刚起步发展阶段引入的面向银行理财业务人员的资格认证。银行理财业务主要面向的客户群体是可投资资产在5万元（2018年商业银行理财业务监督办法改为1万元起步）以上600万元以下的客户，为个人客户提供全方位的专业理财建议，通过不断调整各种金融产品组成的投资组合，设计合理的税务规划等，来满足客户长期的生活目标和财务目标，可以说偏财务规划。CFP在2014年以前一直是银行理财业务人员上岗的执业证书，后来被国务院连同其他很多证书取消了对从业人员强制执证的要求。

CFA（特许金融分析师）是由美国投资管理与研究协会（AIMR），后更名为特许金融分析师协会（ICFA），所设立的金融职业资格认证。CFA主要针对的是投资，本身课程设置也是以投资分析以及量化分析等行业实务为基础，在职业发展上它更偏向于投资类和研发、研究等中后台工作。适合券商投资经理、交易员、投行分析师、基金经理、银行证券业务从业者等职业的人群报考。

相对来说，CFA在金融行业能匹配的职位更多。但如果您想要从事资产管理方面的工作，CFP可能是更加合适的选择。因此要说哪一种更有用，还是主要取决于您的职业规划。

如果您的目标是考取一些在金融行业内拥有较高认可度的证书，可以同时了解一下CWM（特许财富管理师）资格认证，CWM是由英国特许证券与投资协会（CISI）主办的金融行业资格认证。由英国皇家政府特许备案，其职业资格认证权威受到包括国际证券事务监察委员会组织IOSCO以及全球70多个国家监管机构的官方认可，其资格认证考试被全球92%的国际银行认可，包括欧洲前20名的投行和前20名的托管银行。

CWM主要针对的是财富管理和资产管理，相较于CFP，更适合“高净值人群”的家族财富管理与传承规划。CWM的主要就业方向广泛覆盖银行、证券、基金、投资、信托等财富管理领域，例如财富经理、IFA独立财务顾问、私人客户经理，全权委托的投资组合经理、私人银行家以及家族财富管理师/顾问等专业财富管理顾问群体。从职业发展上看，CWM具有长期晋升优势。