Question

电话信息类诈骗作案形式和手段有？

电话信息类诈骗作案形式和手段有？

Answer 1

一、“购车退税”诈骗
作案手段：不法分子通过互联网或手机短信、拨打电话等方式传送虚假买车退税信息，再以需要缴纳订金等费用为借口实施诈骗。
典型案例：今年3月，我市市民陈某接到一个电话，对方是女性，自称是工商所工作人员，问事主是不是叫陈某，今天是不是要去上牌照，说事主有一笔车税可退，叫事主马上到中国银行办理手续，她们工作人员会在电话中教事主怎么做。于是，事主就来到市区一中国银行ATM机处，打电话给对方，接电话的为一女子，陈某根据该女子指示在ATM机处操作（实际为银行转帐）。在转帐过程中，银行工作人员见事主操作了很久，就问事主有什么需要帮助的，事主就把这件事告诉了银行工作人员，该工作人员立即告诉事主被人骗了，事主查了卡内金额，才发展被骗人民币6000元。

二、“邮包藏毒”诈骗
作案手段：不法分子通过各种途径获取您的电话号码后，以邮政局、快递公司、禁毒部门等名义，假称你的邮包藏有毒品涉嫌犯罪，连环设置恐吓事主，以弄清真相、证明清白、保护银行卡升级为由，欺骗事主在ATM机上将卡内存款转入对方提供的所谓“安全帐户”。
典型案例：今年8月，我市市民张某接到一个自称是邮局的电话，说“你的包裹里有85克海洛因，请马上向宁波缉毒大队报警，号码为******。”张某拨打该电话联系对方后，一个自称是陈警官的男子对事主进行了一些备案咨询后，叫事主联系宁波银联管理中心，号码为******。张某拨打此号码后，一个自称是宁波银联管理中心工作人员的男子说事主这种情况要冻结银行卡帐号，为财产安全让事主将卡内资金转入一个安全帐户，事主就在对方提示下通过ATM机将自己建行卡内6800元转入自己的另一张卡中，接着将这张卡内的10600元转入到对方提供的帐号内，事后张姓市民发现情况不对，才知被骗人民币10600元。
三、“中奖信息”诈骗
作案手段：犯罪分子通过邮件、网络、电话等途径发送虚假“中奖”信息，以交风险金、税款、代办费等诸多名义，反复让受害人向其提供的帐户上汇款。
典型案件：今年5月，犯罪分子经事先预谋，通过QQ群发信息的形式，将虚假中奖信息发至事主陈某的QQ，称陈某中了二等奖，奖金68000元。陈某信以为真，通过电主与犯罪嫌疑人联系后得知要交14000元个人所得税，事主便于当日16时许到中国农业银行把14000元人民币汇入对方帐户。事后陈某迟迟不见对方汇款方知受骗，损失人民币14000元。
四、“冒充亲朋”诈骗
作案手段：此类诈骗又名“猜猜我是谁”诈骗。骗子先给事主打电话称是事主外地的同学、同乡、朋友或生意伙伴，以“你不记得我了、猜猜我是谁”等语言让事主自猜他是谁，之后便冒充熟人讲近期会来见面。由于事主在外地有很多同学或朋友，就误以为是某某人。过后事主又会接到该骗子电话，称在途中因车祸需治疗费或因嫖娼被抓要交罚款等理由，向事主借钱行骗。
典型案件：今年9月，我市市民高某手机接到一个电话，对方让高某猜猜自己是谁，高某听声音极像其姑父，对方立即说就是高某姑父，并称明天要和朋友一起来宁波吃顿便饭，高某信以为真。第二天，该男子第一个电话打来说出发了，第二个电话称在台州黄岩发生车祸，并对受伤严重急需用钱，要求高某汇8000元到一建行卡中，高某就到市区建设银行将8000元现金汇入对方帐户。随后对方又打电话说有生命危险要再汇点钱，此事高某感觉不对劲，拨通姑父电话方知上当被骗。

五、“恶意透支”诈骗
作案手段：犯罪分子首先冒充银行工作人员打电话告知受害人信用卡已透支，且数额较大，以受害人身份泄露为由留下一个电话号码要求受害人给此号码打电话，接电话的人自称是公安人员，以保护受害人银行卡资金为由，要求受害人将银行卡内存款取出，存往嫌疑人指定的安全帐号，骗取受害人钱财。
典型案例：今年4月，我市市民王某接到一自称银行工作人员的电话，称事主银行卡在武汉消费15000余元，王某称没有去过武汉，该“银行工作人员”以王某身份信息泄露为由，称已此案件交“洪山公安局陈姓警官”受理，并把“陈姓警官电话号码”留给王某，让其自己去联系。事主拨通“陈姓警官电话号码”后，对方说该案件由“李科长”办理，电话转接到“李科长”后，“李科长”称事主的钱要经过国家总局比对，确认所有资金来路是否正规，否则会被冻结，要求事主将信用卡存款转至安全帐户。随后王某在对方提示下，向对方帐户汇入人民币75000元，事主后来发觉不对遂报警，此时资金已被对方卷走。

六、“医保”诈骗
作案手段：犯罪分子通过电话、短信等方式以事主医保卡被冻结、违法使用或购买违禁药品等理由，抓住当事人对医保卡使用机制了解不全面，害怕卷入违法案件的心理，设下重重圈套，实施诈骗犯罪活动。
典型案例：今年6月，我市市民肖某接到一个自称“宁波人力社会资源保障局工作人员“的电话，称其医保卡在上海某医院被人冒用购买某些不能购买的药品，叫事主打上海静安区警方电话******。肖某用手机拨打该电话后，一个“上海警方工作人员“在询问了事主个人信息后，告知肖某的招商银行帐户被一盗车团伙冒用在洗黑钱，即将被警方冻结，后告诉事主马上打电话到上海银监局以证明事主跟该盗车团伙无关系，肖某即拨打了所谓上海银监局的电话，一个“银监局工作人员”要求事主在ATM机上进行转帐处理，肖某深信不疑，即在附近ATM机上向对方帐户转入7490元，事后发现上当受骗。

七、“冒充QQ好友”诈骗
作案手段：犯罪分子通过盗用QQ，取得好友信任后，就提出合理的借款要求，受害人鉴于同被盗QQ真实持有人之间的关系，按照犯罪嫌疑人指示向其汇款。
典型案例：今天2月，受害人沈某在某公司办公室上网时，收到其老板发来的QQ信息，要求其把10000元汇入一个帐号。于是，受害人通过网上银行向对方提供的银行帐号汇入10000元，事后电话联系老板，才知其QQ号被盗，被骗人民币10000元。
八、“短信”诈骗
作案手段：犯罪分子群发短信，内容多为将现金汇入某银行卡，并告诉帐号和户名。部分群众误以为是生意伙伴或亲朋好友发来的短信，向该帐号汇款而受骗。
典型案例：今年10月，我市市民何某在杭州湾新区某银行被骗10000元。经查，10月某日何某收到一条短信（内容为“汇到这个农业银行卡上就可以了，帐号******，户名李智），何某以为是其哥哥发来的信息，遂于当日13时许在杭州湾新区某银行将10000元汇入该账号，后联系其哥哥才发现被骗。

九、“社保补贴”诈骗
作案手段：犯罪分子群发短信，称事主有社保基金补贴未领。部分群众信以为真，犯罪分子利用受害人对ATM转帐流程不熟悉的弱点，在重重圈套之下，通过ATM机将自己帐户内的现金转入犯罪分子帐户。
典型案例：今年5月，受害人陈某接到一条短信，称社保局紧急通知，有一份社保基金3680元未领取，请尽快与某电话联系，打过去后一女子接的电话，女子让其到银行ATM机上去操作，陈某遂到轻纺城农业银行ATM，在该女子的电话指示之下，将自己卡内的1700元转到了对方帐号里，这才发现自己被骗，损失人民币1700元。

十、“办理贷款”诈骗
作案手段：犯罪分子群发短信，称可以提供无抵押低息贷款，骗其受害人来电后，再以需要交纳手续费、利息费等借口为名，欺骗受害人向犯罪分子帐户汇款。
典型案例：今年1月，受害人吴某收到短信，称可以提供办理资金贷款，并留有电话******。受害人吴某信以为真，打电话联系对方，一名男性嫌疑人以其先交利息为由，让受害人汇款，诡称还会有业务员会具体跟受害人谈的，后受害人接到一名自称是业务员的女性嫌疑人电话，对方称手续已办好，只须先汇来利息费就可以拿贷款，受害人吴某信以为真在某银行将3000元汇给对方指定的转户，后对方来电要其再汇手续费，吴某感觉不对报警后才知受骗，损失人民币3000元。

Answer 2

同学天大的？